Керівництво по боротьбі з відмиванням грошей Quickex

  1. Політика AML

    1. Політика протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (далі - Політика AML) та Політика "Знай свого клієнта" (далі - "Політика KYC") розроблена з метою запобігання та зменшення потенційних ризиків залучення quickex.io до будь-якої незаконної діяльності. Міжнародні закони і регулятори, а також П'ята Директива по боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (5AMLD) вимагають від quickex.io впровадити ефективні внутрішні процедури і механізми для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками і людьми, розповсюдженню зброї масового знищення, корупції та хабарництва. Крім того, він зобов'язує вживати заходів у разі будь-яких підозрілих дій та діяльності своїх користувачів. Як постачальник послуг з обслуговування віртуальних/криптовалютних активів, біржа зобов'язана перевіряти всі підозрілі транзакції з віртуальними/криптовалютними активами. В процесі верифікації, серед іншого, повинна бути встановлена ідентифікація користувача (KYC) і походження віртуального/криптографічного активу. Крім того, протягом періоду верифікації віртуальний/криптовалютний актив повинен залишатися на балансі.
      1. Здійснюючи замовлення на сайті, Клієнт погоджується з тим, що відносно нього може бути проведена перевірка AML/KYC.
      2. Процедура перевірки клієнтів і транзакцій AML/KYC здійснюється співробітником AML компанії quickex.io, а також нашим постачальником ліквідності, а саме криптовалютною біржею.
      3. В рамках перевірки AML/KYC Клієнт дає згоду на обробку і зберігання своїх персональних даних і, в разі необхідності, на передачу цих даних постачальнику ліквідності, а саме AML-офіцеру криптовалютної біржі.
      4. Процедура AML/KYC включає в себе комплекс розроблених заходів:

        • Постійний моніторинг транзакцій, що проходять через quickex.io
        • Призначення відповідальної особи (Money Laundering Reporting Officer)
        • Ризик-орієнтований підхід
        • Належна верифікація клієнтів
        • Підвищення професійних навичок і знань співробітників quickex. io
        • Взаємодія з державними органами у випадках, встановлених законодавством
        • Бухгалтерія, діловодство, документообіг
    2. Якщо в результаті аналізу AML криптовалютних активів виявлено ризик вище 40%, або отримано будь-яку з наступних міток:

      • DARK SERVICE (пов'язані з темною стороною інтернету)
      • SCAM (шахрайство)
      • STOLED (крадіжка або викрадення даних)
      • MIXING (MIXER) (змішування коштів для приховування їх походження)
      • SEXTORTION (вимагання на основі компрометуючої інформації)
      • RANSOMWARE (вимагання з використанням програм-вимагачів)
      • HACK (злом)
      • PHISHING (фішинг)
      • TERRORISM FINANCING (фінансування тероризму)
      • FRAUD (шахрайство)
      • BLACKLIST (наявність у чорних списках)
      • STILL UNDER INVESTIGATION (ще розслідується)
      • CYBERCRIME ORGANIZATION (організація пов'язана з кіберзлочинністю)
      • NARCOTICS (наркотики)
      • CHILD ABUSE (жорстоке поводження з дітьми)
      • HUMAN TRAFFicking (торгівля людьми)
      • SANCTIONS (санкції)

      та інші активи з високим активи з високим ступенем ризику, транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до завершення перевірки особи (KYC).

      1. При отриманні запиту на обслуговування від нашого постачальника ліквідності, а саме криптовалютної біржі, транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до завершення перевірки особи (KYC).
      2. При отриманні запиту від компетентних органів, транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до завершення перевірки особи (KYC).
      3. У разі виявлення будь-якої підозрілої активності, виявленої співробітником AML quickex.io, транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до завершення перевірки особи (KYC).
    3. Документи, необхідні для перевірки KYC:

      Для підтвердження походження коштів просимо Вас надати повні відповіді на наступні питання:

      • Через яку платформу надійшли до Вас кошти? Будь ласка, надайте скріншоти з історії виведення коштів з гаманця/платформи, а також посилання на обидві транзакції в провіднику.
      • За яку послугу ви отримали кошти?
      • Яка була сума транзакції, дата і час її завершення?
      • Через яку контактну особу ви спілкувалися з відправником коштів?Просимо надати скріншоти листування з відправником, де ми зможемо побачити підтвердження відправлення коштів.

      Також просимо надати наступні матеріали:

      • Фотографію одного з документів (паспорта, ID-картки або водійського посвідчення)
      • Селфі з цим документом і аркушем, на якому від руки буде написана сьогоднішня дата і підпис

      У разі необхідності сервіс має право запросити додаткові документи, не зазначені в цьому розділі. Всі надані зображення (скани, фото, скріншоти) повинні бути у форматі jpeg або png.

      1. Термін обробки документів для KYC-перевірки індивідуальний для кожного випадку і не регламентований за часом.
      2. Повернення заблокованих активів можливе тільки після проходження KYC верифікації.
      3. Активи користувача, які не пройшли AML верифікацію, обміну не підлягають.
      4. Після позитивної KYC верифікації клієнту будуть повернуті кошти за вирахуванням комісії 5%.
      5. Звертаємо вашу увагу, що наш сервіс залишає за собою право стягувати додаткову комісію в розмірі до 5 відсотків за транзакції, що мають ознаки високого ризику, такі як:

        • DARK SERVICE (пов'язані з темною стороною інтернету)
        • SCAM (шахрайство)
        • STOLED (крадіжка або викрадення даних)
        • MIXING (MIXER) (змішування коштів для приховати їх походження)
        • SEXTORTION (вимагання на основі компрометуючої інформації)
        • RANSOMWARE (вимагання з використанням програм-вимагачів)
        • HACK
        • PHISHING
        • TERRORISM (тероризм) ФІНАНСУВАННЯ
        • ШАХРАЙСТВО
        • ЧОРНИЙ СПИСОК
        • ЩЕ РОЗСЛІДУЄТЬСЯ
        • ОРГАНІЗАЦІЯ КІБЕРЗЛОЧИННОСТІ
        • НАРКОТИКИ
        • ЖОРСТОКЕ ПОВОДЖЕННЯ З ДІТЬМИ
        • ТОРГІВЛЯ ЛЮДЬМИ
        • САНКЦІЇ

        Ця додаткова комісія стягується з метою компенсації за проведення додаткового аналізу та заходів зі зниження ризиків, які є ризикованих транзакцій.

      6. Повернення активів неможливе, якщо отримано запит від компетентних органів або якщо на них накладено арешт/блокування іншими органами будь-якої юрисдикції (в цьому випадку заблокований актив може розглядатися як речовий доказ).
      7. Ваші активи будуть заблоковані для наступних обмінів: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus, Group, Genesis, Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, а також на будь-яких іранських біржах і біржах, що знаходяться під санкціями.