Політика AML

Політика Quickex.io щодо боротьби з відмиванням грошей, протидії фінансуванню тероризму (далі AML політика) та політика «Знай свого клієнта» (далі — «Політика KYC») призначена для запобігання та зниження можливих ризиків участі сервіс quickex.io у будь-якій незаконній діяльності. Міжнародні закони та регулятори, а також «П’ята директива щодо боротьби з легалізацією злочинних доходів та фінансуванням тероризму (5AMLD), вимагають від сервісу quickex.io впровадження ефективних внутрішніх процедур та механізмів для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиком зброї масового знищення, корупції та хабарництва, а також вжиття заходів у разі будь-яких форм підозрілих дій та активності своїх Користувачів. Обмінний пункт як постачальник послуг віртуальних/криптовалютних активів повинен проводити перевірку всіх підозрілих транзакцій віртуальних/криптовалютних активів. Під час перевірки, крім того, необхідно провести ідентифікацію користувача (KYC) та встановити походження віртуального/криптовалютного активу. Також, на період проведення перевірки транзакції, віртуальний/криптовалютний актив може бути утримано на балансі.

1. Створюючи замовлення на сайті, Клієнт дає свою згоду, що щодо нього може бути проведена AML/KYC-перевірка.

1.1 Процедура AML/KYC-перевірки щодо клієнтів і транзакцій проводиться AML-офіцером сервісу quickex.io, а також нашим постачальником ліквідності, а саме криптовалютною біржею.

1.2 В рамках проведення AML/KYC-перевірки Клієнт дає згоду на обробку та зберігання його персональних даних, а також у разі необхідності на передачу цих даних постачальнику ліквідності, а саме AML офіцеру криптовалютної біржі.

1.3 Процедура AML/KYC включає комплекс розроблених заходів:

• Здійснення постійного моніторингу транзакцій через сервіс quickex.io;
• Призначення відповідальної особи (Money Laundering Reporting Officer);
• Ризик-орієнтований підхід;
• Належна перевірка клієнтів;
• Підвищення професійних навичок та знань співробітників сервісу quickex.io;
• Взаємодія з державними органами у встановлених законами випадках;
• Бухоблік, ведення обліку, діловодство.

2. Якщо за результатами проведеного аналізу AML-криптовалютих активів буде виявлено ризик вище 40%, або отримано будь-яку мітку з наступних:

• DARK SERVICE (пов’язані з темною стороною інтернету)
• SCAM (шахрайство)
• STOLEN (крадіжка або крадіжка даних)
• MIXING (MIXER) (змішування засобів для приховування їхнього походження)
• SEXTORTION (вимагання на основі компрометуючої інформації)
• RANSOMWARE (вимагання з використанням шкідливих програм-вимагачів)
• HACK (злом)
• PHISHING (фішинг)
• TERRORISM FINANCING (фінансування тероризму)
• FRAUD (шахрайство)
• BLACKLIST (присутність у чорних списках)
• STILL UNDER INVESTIGATION (як і раніше, під розслідуванням)
• CYBERCRIME ORGANIZATION (організація, пов’язана з кіберзлочинністю)
• NARCOTICS (наркотики)
• CHILD ABUSE (дитяче насильство)
• HUMAN TRAFFICKING (торгівля людьми)
• SANCTIONS (санкції)
• GAMBLING (Казино, Беттінг)

І інші високоризиковані активи, транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до повного проходження верифікації особистості (KYC).

2.1 При отриманні службового запиту від нашого постачальника ліквідності, зокрема криптовалютної біржею, транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до повного проходження верифікації особи (KYC).

2.2 При отриманні запиту від компетентних органів транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до повного проходження верифікації особи (KYC).

2.3 При виявленні будь-якої підозрілої активності AML-офіцером сервісу quickex.io транзакція Клієнта може бути заморожена на невизначений термін до повного проходження верифікації особи (KYC).

3. Документи для проходження KYC-перевірки:

Для підтвердження походження коштів ми просимо вас у повному обсязі відповісти на такі запитання:

• За допомогою якої платформи гроші надійшли до вас? Будь ласка, надайте скріншоти з історії висновків гаманця/платформи відправника, а також посилання на обидві транзакції в експлорері
• За яку послугу ви отримали кошти
• На яку суму була транзакція, а також дата та час її проведення
• Через яку контактну особу ви спілкувалися з відправником коштів? Будь ласка, надайте скріншоти листування з відправником, де ми можемо побачити підтвердження надсилання коштів.

Також просимо вас надати такі матеріали:

• Фото одного з документів (паспорт, ID-картка або посвідчення водія);
• Селфі з цим документом та листом, на якому від руки буде написана сьогоднішня дата та підпис.

У разі потреби, сервіс у праві запросити додатково будь-які інші документи, не зазначені в даному розділі. Усі надіслані зображення (скани, фото, скріншоти) повинні мати формат jpeg або png.

3.1 Строки розгляду документів для проходження KYC-перевірки для кожного випадку індивідуальні та не регламентуються за часом.

3.2 Повернення заблокованих активів можливе лише при проходженні KYC перевірки.

3.3 Активи користувача, які не пройшли AML перевірку, не підлягають обміну.

3.4 За результатами KYC позитивної перевірки клієнту буде здійснено повернення з утриманням комісії у розмірі 5%.

4. Будь ласка, зверніть увагу, що наш сервіс залишає за собою право стягувати додатковий комісійний збір у розмірі до 5% транзакцій, якщо вони мають ознаки високого ризику, такі як:

• DARK SERVICE (пов’язані з темною стороною інтернету)
• SCAM (шахрайство)
• STOLEN (крадіжка або крадіжка даних)
• MIXING (MIXER) (змішування засобів для приховування їхнього походження)
• SEXTORTION (вимагання на основі компрометуючої інформації)
• RANSOMWARE (вимагання з використанням шкідливих програм-вимагачів)
• HACK (злом)
• PHISHING (фішинг)
• TERRORISM FINANCING (фінансування тероризму)
• FRAUD (шахрайство)
• BLACKLIST (присутність у чорних списках)
• STILL UNDER INVESTIGATION (як і раніше, під розслідуванням)
• CYBERCRIME ORGANIZATION (організація, пов’язана з кіберзлочинністю)
• NARCOTICS (наркотики)
• CHILD ABUSE (дитяче насильство)
• HUMAN TRAFFICKING (торгівля людьми)
• SANCTIONS (санкції)
• GAMBLING (Казино, Беттінг)

Цей додатковий комісійний збір застосовується для компенсації додаткового аналізу та заходів для зниження ризику, необхідних для обробки високоризикових транзакцій.

5. Повернення активів неможливе, якщо за даними активами було отримано запит з компетентних органів або накладено арешт/блокування інших відомств будь-якої юрисдикції (у цьому випадку заблокований актив може проходити як речовий доказ). А також за рішенням утримання коштів постачальником ліквідності.

6. Повернення активів неможливе у випадку, якщо Клієнт не надав у строк 30 календарних днів інформацію, яку запитав AML Офіцер Quickex.io електронною поштою

7. Блокування також здійснюється при відправленні активів з наступних бірж: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, а також з будь-яких іранських платформ та інших платформ заборонених/санкційних країн та операцій з DarkMarket ресурсів.

7.1 Сервіси FreeWallet, Join Market Project, Railgun, Rapira, Capitalist також можуть бути високоризиковими для Quickex, і операції, пов’язані з цими платформами можуть потрапити під AML блокування.

8. Постачальник ліквідності, ініціатор блокування, має право відмовити у виплаті заморожених грошових коштів після проходження AML перевірки у випадках, описаних у п.2, п.2.3 і п.7.

9. Клієнт має право звернутися до служби технічної підтримки через Life Chat для того, щоб дізнатися про ймовірність блокування до створення обміну.