Die DeFi-Branche hat den Kryptoteilnehmern viele Werkzeuge an die Hand gegeben, die es ihnen ermöglichen, mit Krypto zu verdienen und in dem Moment finanzielle Unterstützung zu erhalten, in dem sie diese am dringendsten benötigen. Aave ist ein Paradebeispiel für diesen Trend.
Im Folgenden erklären wir, was Aave ist, wie die Plattform funktioniert und wie viel Sie damit verdienen können.
Was ist Aave V3?
Aave ist eine dezentrale Plattform; “V3” bedeutet, dass es sich um die dritte Generation handelt, die derzeit auf dem Markt erhältlich ist. Aave V3 ist also die dritte Generation der gleichnamigen dezentralen Plattform.
Die Wurzeln des Projekts reichen bis ins Jahr 2017 zurück. Zunächst firmierte die Plattform unter dem Namen ETHLend. Im Jahr 2018 wurde sie in Aave umbenannt.
Das Projekt ist einer der Marktführer im Bereich Blockchain Lending (ein Kreditprotokoll). Es steht mit 34,1 Milliarden US-Dollar an erster Stelle nach dem abgeschlossenen Gesamtwert (TVL). Zum Vergleich: Morpo, das an zweiter Stelle steht, hat einen TVL von nur 6,02 Mrd. $.
Aave in den Top-10 der DeFi-Kreditprotokolle. Quelle: DeFi Lama
Die Nutzeraktivität auf Aave hat insbesondere im Jahr 2025 stark zugenommen. Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels aktualisiert die Plattform gerade ihr Allzeithoch an TVL. Das bedeutet, dass die Tools des Projekts jetzt gefragter sind denn je.
Aave TVL. Quelle: DeFi Lama
Auf Aave können Sie Krypto leihen und auch durch die Vergabe von Krediten verdienen.
Warum Krypto Lending wichtig ist
Leihprotokolle wie Aave bieten Kryptoteilnehmern schnellen Zugang zu Liquidität. Die Seite der Kreditgeber ist einfach – sie verdienen durch die Vergabe von Krediten – aber die Ziele der Kreditnehmer sind nicht immer so klar. Dafür gibt es viele Gründe. Zum Beispiel kann ein Nutzer eine Investitionsmöglichkeit sehen, aber kein Bargeld zur Hand haben, um sie zu nutzen. Gleichzeitig möchte er vielleicht die Kryptowährung, die er besitzt, nicht verkaufen. In diesem Fall kann er einen Kredit aufnehmen, der durch sein Vermögen gesichert ist, den Handel durchführen und später mit Gewinn aussteigen – ohne seine eigenen Münzen zu verlieren.
Wie dezentralisierte Kredite funktionieren
Das gesamte Aave-System basiert auf intelligenten Verträgen, die regeln, wie Protokollbenutzer interagieren – ohne Dritte. Schauen wir uns die wichtigsten Möglichkeiten der Nutzung an.
1) Verleihen auf Aave
Sie zahlen Kryptowährungen in einen Aave-Pool ein. Ein Pool ist eine gemeinsame “Schatzkammer”, aus der Kreditnehmer Geld gegen Zinsen entnehmen können. Die Plattform teilt einen Teil der Zinserträge mit den Anbietern, d.h. den Nutzern, die dem Pool Liquidität zur Verfügung stellen.
Schritt für Schritt :
- Wählen Sie ein Netzwerk. Kostengünstige Layer-2-Lösungen (L2) eignen sich gut für den Einstieg.
- Bereiten Sie eine Brieftasche und Guthaben vor. Installieren Sie eine Wallet wie MetaMask oder Rabby, laden Sie Ihr Guthaben auf und fügen Sie eine kleine Menge des Tokens des Netzwerks hinzu, um Gas zu bezahlen.
- Wählen Sie einen Vermögenswert für die Einzahlung. Stabile Münzen oder Münzen mit hoher Kapitalisierung wie ETH sind sicherer. Achten Sie bei der Auswahl auf die jährliche Rendite (Supply APY) und ob es Obergrenzen (Limits) gibt.
- Verbinden Sie Ihre Brieftasche mit der Aave-App und zahlen Sie den Wert ein. Sie erhalten aTokens – Einzahlungstoken, die automatisch verzinst werden.
- Überwachen Sie die Einlagenzinsen und Risiken. Ihr Einkommen hängt von der Nachfrage der Kreditnehmer ab, die sich häufig ändert.
2) Kreditaufnahme auf Aave
Um einen Kredit auf der Plattform aufzunehmen, müssen Sie Kryptowährungen als Sicherheiten hinterlegen. Gegen diese Sicherheit wird das Protokoll die von Ihnen benötigten Mittel ausgeben.
Schritt für Schritt :
- Bereiten Sie eine Wallet und Guthaben vor. Installieren Sie eine Geldbörse – MetaMask oder Rabby reichen aus – und laden Sie sie mit den Token des Netzwerks auf, um die Gasgebühren zu decken.
- Wählen Sie ein Netzwerk (Markt). Ziehen Sie für den Anfang budgetfreundliche L2-Netzwerke in Betracht.
- Stellen Sie Sicherheiten bereit. Verbinden Sie in der Aave-App Ihre Brieftasche und hinterlegen Sie Sicherheiten. Aktivieren Sie “Als Sicherheiten verwenden”.
- Leihen. Öffnen Sie den Bereich “Leihen”, wählen Sie einen Vermögenswert und einen Zinstyp: Variabel oder Stabil. Geben Sie einen solchen Betrag ein, dass Ihr Gesundheitsfaktor ≥ 1,3-1,5 bleibt.
- Bestätigen Sie das Darlehen. Klicken Sie auf Leihen und unterschreiben Sie die Transaktion. Das Geld wird in Ihrer Brieftasche erscheinen.
- Rückzahlung. Auf der Registerkarte Rückzahlung können Sie teilweise oder vollständig zurückzahlen oder Rückzahlung mit Sicherheiten wählen.
Darlehensstatistiken nach Vermögenswerten und Zinsinformationen. Quelle: Aave-Website
Welche Darlehensbedingungen bietet Aave V3?
Das Kreditprotokoll unterstützt eine breite Palette von Kryptowährungen. Sie können die vollständige Liste auf der offiziellen Website einsehen .
Ein Teil der Liste der Münzen, die Sie auf der Plattform anbieten und leihen können Die Kredit- und Leihbedingungen variieren je nach Asset. Sie hängen von der Nachfrage nach den einzelnen Kryptowährungen ab und können sich ändern. Bevor Sie sich für eine Münze entscheiden, sollten Sie daher die Alternativen sorgfältig prüfen.
Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels ist der rentabelste Vermögenswert zum Ausleihen EURC (4,3 % effektiver Jahreszins). Der niedrigste Kreditzins gilt für osETH-Kreditnehmer (ca. 0,01 %).
Die meisten Kredite auf Aave werden in Ethereum, USDT und USDC vergeben.
Die Aave-Kryptowährung
Das Protokoll hat seinen eigenen Token – Aave. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels rangiert es auf Platz 30 der gesamten Krypto-Marktkapitalisierung. Der Coin wird bei 280 $ gehandelt, was 57 % unter seinem Allzeithoch von 666 $ liegt, das am 21. Mai 2021 verzeichnet wurde.
Chart und Informationen über die Kryptowährung Aave. Quelle: CoinMarketCap
AAVE ist das Governance-Token des Aave-Protokolls. Es ist nicht erforderlich, um das Protokoll selbst zu verwenden; es dient Governance-, Sicherheits- und Ökosystem-Anreizfunktionen.
Die Verfolgung des AAVE-Preises ist am einfachsten auf Quickex.
Was macht Aave V3 besser als seine Konkurrenten?
Die Entwickler haben sich darauf konzentriert, so viele Kryptowährungen wie möglich zu unterstützen. Aave wird auch für die Zuverlässigkeit der Plattform, tiefe Pools und günstige Konditionen geschätzt. Der Tatsache nach zu urteilen, dass die Plattform die DeFi-Lending-Rangliste anführt und der nächste Konkurrent immer noch weit hinterherhinkt, hat das Team seine Ziele erreicht.
Warum der Hype um Aave im Jahr 2025
Mehrere Faktoren haben dazu beigetragen, dass Aave zum absoluten Marktführer aufgestiegen ist und die Art und Weise, wie der heutige Krypto-Kreditmarkt aussieht, geprägt hat:
- Die Plattform erweitert kontinuierlich die Liste der unterstützten Vermögenswerte.
- Im Laufe der Jahre hat sie eine große Basis von treuen Nutzern aufgebaut.
- Hohe Liquidität und Multichain-Unterstützung erleichtern die Arbeit mit großen Summen.
- Verbesserte Sicherheit und DAO-Governance sowie Bug Bounties stärken das Vertrauen in die Marke.
Die Bemühungen der US-Regulierungsbehörden um einen transparenten regulatorischen Rahmen haben sich ebenfalls positiv auf das Projekt ausgewirkt.
Schlussfolgerungen
Aave ist der unangefochtene Marktführer unter den DeFi-Lending-Projekten. Auf der Plattform können Sie mit der Vergabe von Krediten Geld verdienen und auch Kredite aufnehmen, die durch Ihre eigene Kryptowährung gesichert sind.
Im Jahr 2025 wurde Aave zum “Goldstandard” des Krypto-Kreditmarktes. Der Erfolg und die starke Marktposition des Projekts deuten darauf hin, dass es sich weiterhin erfolgreich entwickeln wird.
Und für die besten Kryptowährungswechselkurse sollten Sie sich Quickex ansehen. Die Plattform ist seit 2018 in Betrieb, und in dieser Zeit hat sich Quickex zu einem der gefragtesten Exchanger auf dem Markt entwickelt.