Die quickex.io-Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (nachfolgend AML-Richtlinie genannt) und die Richtlinie “Kenne deinen Kunden” (nachfolgend KYC-Richtlinie genannt) dienen dazu, mögliche Risiken einer Beteiligung der quickex.io-Dienste an illegalen Aktivitäten zu verhindern und zu mindern. Internationale Gesetze und Aufsichtsbehörden sowie die Fünfte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus(5AMLD) verpflichten quickex.io, wirksame interne Verfahren und Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Korruption und Bestechung zu implementieren und bei jeder Form von verdächtigen Aktivitäten und Handlungen seiner Nutzer tätig zu werden. Die Börse ist als Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle/kryptowährungsbasierte Vermögenswerte verpflichtet, alle verdächtigen Transaktionen mit virtuellen/kryptowährungsbasierten Vermögenswerten zu überprüfen. Während der Überprüfung ist es unter anderem notwendig, die Identifizierung des Benutzers (KYC) vorzunehmen und die Herkunft des virtuellen/kryptowährungsbasierten Vermögenswertes festzustellen. Außerdem muss der virtuelle/kryptowährungsbasierte Vermögenswert für den Zeitraum der Transaktionsüberprüfung auf dem Guthaben einbehalten werden.
- Durch die Erstellung einer Bestellung auf der Website erklärt sich der Kunde damit einverstanden, dass eine AML/KYC-Prüfung in Bezug auf ihn durchgeführt werden kann.
1.1. Das AML/KYC-Prüfverfahren in Bezug auf Kunden und Transaktionen wird von einem AML-Beauftragten des quickex.io-Dienstes sowie von unserem Liquiditätsanbieter, nämlich einer Kryptowährungsbörse, durchgeführt.
1.2 Im Rahmen der AML/KYC-Prüfung stimmt der Kunde der Verarbeitung und Speicherung seiner personenbezogenen Daten sowie gegebenenfalls der Übermittlung dieser Daten an den Liquiditätsanbieter, nämlich den AML-Beauftragten der Kryptowährungsbörse, zu. 1.3 Das AML/KYC-Verfahren umfasst eine Reihe von entwickelten Maßnahmen:
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- Implementierung einer kontinuierlichen Überwachung der Transaktionen, die über den Dienst quickex.io laufen
- Ernennung einer verantwortlichen Person (Money Laundering Reporting Officer)
- Risikoorientierter Ansatz
- Ordnungsgemäße Verifizierung der Kunden
- Verbesserung der beruflichen Fähigkeiten und Kenntnisse der quickex.io Mitarbeiter
- Interaktion mit staatlichen Behörden in gesetzlich vorgeschriebenen Fällen
- Buchhaltung, Aktenführung, Büromanagement
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- Wenn die Ergebnisse der AML-Analyse von Kryptowährungen ein Risiko von mehr als 40 % oder eines der folgenden Kennzeichen ergeben:
- DARK SERVICE (bezogen auf die dunkle Seite des Internets)
- SCAM (Betrug)
- STOLEN (Diebstahl oder Datendiebstahl)
- MIXING (MIXER) (Vermischen von Medien, um deren Herkunft zu verschleiern)
- SEXTORTION (Erpressung auf der Grundlage kompromittierender Informationen)
- RANSOMWARE (Erpressung mit bösartiger Ransomware)
- HACK
- PHISHING
- TERRORISMUSFINANZIERUNG
- BETRUG
- BLACKLIST (Schwarze Liste)
- STILL UNDER INVESTIGATION (es wird noch ermittelt)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (Organisation im Zusammenhang mit Internetkriminalität)
- NARCOTICS
- KINDESMISSBRAUCH.
- HUMAN TRAFFICKING (Menschenschmuggel, Menschenhandel)
- SANKTIONEN
- GAMBLING (GLÜCKSSPIEL).
2.1 Nach Erhalt einer Serviceanfrage unseres Liquiditätsanbieters, d.h. einer Kryptowährungsbörse, kann die Transaktion des Kunden auf unbestimmte Zeit eingefroren werden, bis eine vollständige Identitätsüberprüfung (KYC) durchgeführt wurde.
2.2 Bei Erhalt einer Anfrage der zuständigen Behörden kann die Transaktion des Kunden auf unbestimmte Zeit eingefroren werden, bis die Identitätsüberprüfung (KYC) abgeschlossen ist. 2.3 Bei Aufdeckung einer verdächtigen Aktivität durch einen AML-Beauftragten des quickex.io-Service kann die Transaktion des Kunden auf unbestimmte Zeit eingefroren werden, bis die Identitätsüberprüfung (KYC) abgeschlossen ist.
3. Dokumente zur KYC-Überprüfung:Um die Herkunft der Gelder zu bestätigen, bitten wir Sie, die folgenden Fragen vollständig zu beantworten:
- Über welche Plattform sind die Gelder zu Ihnen gelangt? Bitte fügen Sie Screenshots aus dem Abhebungsverlauf der Brieftasche/Plattform des Absenders sowie Links zu beiden Transaktionen im Explorer bei
- Für welche Dienstleistung haben Sie das Geld erhalten?
- wie hoch der Betrag war, sowie Datum und Uhrzeit der Transaktion
- über welche Kontaktperson haben Sie mit dem Absender des Geldes kommuniziert? Legen Sie bitte Screenshots der Korrespondenz mit dem Absender vor, auf denen wir die Bestätigung der Überweisung sehen können.
Fügen Sie bitte auch die folgenden Unterlagen bei:
- Ein Foto von einem Ihrer Dokumente (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
- ein Selfie mit diesem Dokument und ein Blatt Papier, auf dem das heutige Datum und die Unterschrift handschriftlich vermerkt sind
Falls erforderlich, hat der Dienst das Recht, zusätzlich andere Dokumente anzufordern, die in diesem Abschnitt nicht aufgeführt sind. Alle eingesandten Bilder (Scans, Fotos, Screenshots) müssen im jpeg- oder png-Format vorliegen.
3.1 Die Fristen für die Berücksichtigung von Dokumenten für die KYC-Prüfung sind in jedem Fall individuell und nicht zeitlich geregelt.
3.2 Die Rückgabe von gesperrten Vermögenswerten ist nur nach bestandener KYC-Prüfung möglich.
3.3 Vermögenswerte des Nutzers, die die AML-Prüfung nicht bestanden haben, können nicht umgetauscht werden.
3.4 Nach positiver KYC-Prüfung wird dem Kunden eine Gebühr von 5% erstattet.
3.5 Die Rückgabe (Rückerstattung) nach Abschluss der Verifizierung ist nur an die Adresse möglich, von der die Kryptowährung gesendet wurde
4. Bitte beachten Sie, dass unser Service sich das Recht vorbehält, eine zusätzliche Gebühr von bis zu 5% auf Transaktionen zu erheben, wenn diese hohe Risikoindikationen aufweisen, wie z.B.:
- DARK SERVICE (bezogen auf die dunkle Seite des Internets)
- SCAM (Betrug)
- STOLEN (Diebstahl oder Datendiebstahl)
- MIXING (MIXER) (Vermischen von Geldern, um deren Herkunft zu verschleiern)
- SEXTORTION (Erpressung auf der Grundlage kompromittierender Informationen)
- RANSOMWARE (Erpressung mit bösartiger Ransomware)
- HACK
- PHISHING
- TERRORISMUSFINANZIERUNG
- BETRUG
- BLACKLIST (Schwarze Liste)
- STILL UNDER INVESTIGATION (es wird noch ermittelt)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (Organisation im Zusammenhang mit Internetkriminalität)
- NARCOTICS
- KINDESMISSBRAUCH.
- HUMAN TRAFFICKING (Menschenschmuggel, Menschenhandel)
- SANKTIONEN
- GAMBLING (GLÜCKSSPIEL).
Diese zusätzliche Gebühr wird erhoben, um die zusätzlichen Analyse- und Risikominderungsmaßnahmen zu kompensieren, die für die Bearbeitung von Transaktionen mit hohem Risiko erforderlich sind. 5. Vermögenswerte können nicht zurückgegeben werden, wenn sie von den zuständigen Behörden angefordert oder von anderen Behörden einer Rechtsordnung beschlagnahmt/gesperrt wurden (in diesem Fall kann der gesperrte Vermögenswert als Beweisstück einbehalten werden). 5.1 Die Rückgabe von Vermögenswerten für Transaktionen mit fehlerhaften Überweisungen und AML-bezogenen Überprüfungen und Sperrungen ist ohne vollständige KYC-Überprüfung nicht möglich 6. Die Rückgabe von Vermögenswerten ist nicht möglich, wenn der Kunde nicht innerhalb von 30 Kalendertagen die vom AML-Beauftragten von Quickex.io per E-Mail angeforderten Informationen geliefert hat. 7. Die Sperrung erfolgt auch beim Versand von Vermögenswerten von den folgenden Börsen: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, sowie von allen iranischen Plattformen und anderen Plattformen von verbotenen/sanktionierten Ländern und Transaktionen von DarkMarket-Ressourcen.
7.1 Die Dienste von FreeWallet, Join Market Project, Railgun, Rapira, Capitalist, Nobitex, Wasabi Wallet können für Quickex ebenfalls ein hohes Risiko darstellen und Transaktionen im Zusammenhang mit diesen Plattformen können unter die AML-Sperre fallen 8. Der Liquiditätsanbieter, der die Sperrung veranlasst hat, hat das Recht, die Auszahlung eingefrorener Gelder nach bestandener AML-Prüfung in den in Klausel 2, Klausel 2.3 und Klausel 7 beschriebenen Fällen zu verweigern. 9. Der Kunde hat das Recht, den technischen Kundendienst über Life Chat zu kontaktieren, um sich über die Wahrscheinlichkeit einer Sperrung zu informieren, bevor er einen Austausch vornimmt.