За один только 2024 год в руках мошенников оказалась криптовалюта на $40,9 млрд. Чтобы получить такой куш, злоумышленники использовали разные инструменты из своего арсенала.
Редакция Quickex собрала в одном обзоре все известные виды криптоскама и рассказала, как защитить от них себя и свой кошелек.
Отслеживайте курс любимых криптовалют на Quickex.
Основные виды криптоскамов
Фишинг
Принцип: создаются сайты-клоны бирж или кошельков, жертву заманивают туда через ссылки в письмах или соцсетях.
Пример: письмо «от Binance» с предложением пройти верификацию ведет на поддельный сайт. После ввода данных мошенники получают доступ к аккаунту.
Как не попасться: проверяйте адрес сайта, не переходите по ссылкам из писем, используйте закладки.
Пирамиды (Понци-схемы)
Принцип: выплаты старым инвесторам идут за счет новых вкладчиков. Как только приток новых денег прекращается — проект рушится.
Пример: проект обещает огромный доход, деньги выводятся только первое время, потом сайт исчезает.
Как не попасться: помните — гарантированных высоких доходов в крипте не бывает.
«Забой свиньи» (pig butchering)
Принцип: мошенник долго выстраивает доверительные отношения — в соцсетях или на сайтах знакомств, а потом зовет инвестировать в липовую платформу.
Пример: «девушка из США» общается несколько месяцев, потом показывает «суперприбыльное приложение» и убеждает вложить туда все сбережения.
Как не попасться: если знакомый из интернета просит инвестировать — это почти наверняка обман.
Фальшивые ICO и новые токены
Принцип: якобы разработчики обещают инновационный проект, собирают деньги и исчезают.
Пример: команда запускает сайт, выпускает токена, привлекает инвесторов, а через пару месяцев, или даже дней, закрывает проект и выводит все средства.
Как не попасться: проверяйте команду, документацию, активность сообщества.
Pump&dump («памп и дамп»)
Принцип: группа мошенников раскручивает малоизвестную монету, цена резко растет, организаторы продают активы, курс падает.
Пример: в соцсетях появляются объявления о суперперспективном проекте, монета за день дорожает в десятки раз, затем падает до нуля.
Как не попасться: не вкладывайтесь в токены «по сигналам» и слухам.
Rug pull (Рагпул)
Принцип: создатели проекта блокируют вывод средств или забирают ликвидность и исчезают.
Пример: децентрализованная биржа обещает бонусы, но в один день токен обесценивается, а команда удаляет все аккаунты.
Как не попасться: доверяйте только проектам с проверенным кодом и публичной командой.
Вымогательство и шантаж
Принцип: жертве угрожают распространить компромат и требуют криптовалюту.
Пример: письмо «мы взломали ваш компьютер и снимали видео» с требованием перевести биткоины.
Как не попасться: игнорируйте такие письма, сообщайте в правоохранительные органы.
Романтические скамы
Принцип: через сайты знакомств завоевывают доверие, а затем «ради совместного будущего» предлагают вложиться в крипту. Схема отличается от pig butchering акцентом на формирование романтических отношений с жертвой.
Пример: жених из Европы уговаривает инвестировать в общий бизнес через поддельную платформу.
Как не попасться: не переводите деньги виртуальным знакомым.
Мошенничество под видом работы
Принцип: жертве предлагают удаленную подработку, где нужно вносить депозиты для выполнения заданий.
Пример: первые задания приносят прибыль, потом нужно внести большую сумму, после чего аккаунт блокируется.
Как не попасться: работа не требует вложений — если просят внести депозит, это мошенники.
Поддельные сайты и приложения
Принцип: мошенники делают копии популярных сервисов, жертвы вводят данные и теряют деньги.
Пример: скачанное «приложение» оказалось трояном.
Как не попасться: устанавливайте программы только с официальных сайтов и маркетов.
Вредоносное ПО
Принцип: вирусы крадут приватные ключи или подменяют адреса кошельков при копировании.
Пример: при отправке средств адрес получателя подменился на адрес мошенника.
Как не попасться: используйте антивирус, аппаратные кошельки, вручную проверяйте адреса.
Мошенничество на P2P
«Треугольник»
Принцип: мошенник связывает продавца криптовалюты и жертву так, что один переводит деньги другому, а крипта уходит к мошеннику.
Пример: жертва думает, что покупает товар, переводит деньги на карту продавца криптовалюты, а монеты получает мошенник.
Как не попасться: работайте только через платформы с эскроу, проверяйте детали сделки в офисе обменника лично.
Поддельные скриншоты и SMS
Принцип: мошенник показывает фальшивое уведомление о платеже, чтобы ускорить перевод крипты.
Пример: приходит SMS «средства зачислены», хотя денег нет.
Как не попасться: проверяйте поступление денег в банковском приложении.
Выгодные условия
Принцип: злоумышленники заманивают жертву завышенным курсом крипты, а во время сделки внезапно меняют цену.
Пример: объявление о покупке биткоина по $25 000 при рыночных $23 000, но к моменту сделки курс снижается до $20 000.
Как не попасться: проверяйте условия на каждом шаге сделки.
Деньги вперед (с низкой комиссией в сети)
Принцип: несколько честных сделок для доверия, затем крупная транзакция с низкой комиссией, которую можно отменить.
Пример: крипта «зависла», жертва отправила рубли, а мошенник отменил перевод.
Как не попасться: ждите подтверждений в блокчейне, проверяйте транзакции через блокчейн-обозреватели.
Фейковая техподдержка
Принцип: под видом сотрудников P2P-платформы мошенники выманивают коды, seed-фразы и пароли.
Пример: «сотрудник поддержки» просит выслать код SMS «для проверки сделки».
Как не попасться: общайтесь с поддержкой только через официальные каналы.
Возврат средств («чарджбэк»)
Принцип: покупатель переводит деньги, получает криптовалюту, а затем отзывает платеж через банк.
Пример: продавец отправил USDT, но спустя неделю банк вернул деньги покупателю.
Как не попасться: работайте только с пользователями с хорошей репутацией и высоким рейтингом.
«Переплата»
Принцип: мошенник отправляет сумму больше и просит вернуть разницу, а потом отменяет перевод.
Пример: вместо 10 000 рублей пришло 20 000, мошенник просит вернуть «лишние» 10 000, а затем отзывает первый платеж.
Как не попасться: не возвращайте «лишние» деньги без подтверждения от банка.
Чек-лист: как не попасться на криптоскам
- Используйте только проверенные сайты и официальные приложения.
- Никогда не делитесь seed-фразой и кодами подтверждения.
- Не верьте обещаниям гарантированного дохода.
- Проводите сделки только через платформы с эскроу и хорошей репутацией.
- Проверяйте, что транзакция в блокчейне получила подтверждения.
- Никогда не соглашайтесь на сделки «в обход» площадки.
- Сверяйте ФИО плательщика и реквизиты.
- Помните: спешка и жадность — главные инструменты мошенников.
Выводы
Мошенники не стоят на месте. Каждый день в ответ на разоблаченные угрозы злоумышленники придумывают новые способы дотянуться до вашей крипты. Единственный способ защиты — знания. Если вы понимаете, как действуют злоумышленники и за какие «ниточки» они могут тянуть, значит у вас есть шанс противостоять угрозе.
Редакция Quickex постоянно мониторит угрозы. Следите за нашими публикациями, чтобы оставаться в безопасности.
Безопасно купить или обменять криптовалюту можно на проверенном временем обменнике Quickex.
Дисклеймер: материал этой статьи не является финансовой или инвестиционной рекомендацией. Всё изложенное отражает личное мнение автора и не может рассматриваться как призыв к торговле или инвестированию. Мы не даём гарантий относительно точности, достоверности и полноты представленной информации. Рынок криптовалют отличается высокой волатильностью, и его движения бывают непредсказуемыми. Прежде чем вкладывать средства, любому инвестору, трейдеру или пользователю криптовалют следует изучить несколько независимых источников и ознакомиться с нормами законодательства своей юрисдикции.