Торговля криптовалютой иногда выглядит так, будто вы ступаете на дорогу, о которой вы не знаете и о которой не читали. В результате цены взлетают до небес, а затем резко возвращаются в норму. День за днем биржи открыты и полны активности. Такие термины, как «лимитные ордера», «свинг-трейдинг» и «технический анализ», разбрасываются как конфетти. Однако, имея правильную основу, вы можете постепенно разобраться в этом мире, понять, что действительно ценно в цифровых активах, и научиться оценивать и совершать свою первую сделку, руководствуясь исключительно принципами.
Это руководство написано для абсолютных новичков и призвано показать, как торговать криптовалютой для начинающих без путаницы и лишних сложностей. Мы рассмотрим основы: что на самом деле означает торговля криптовалютой, безопасное начало, торговые стратегии в действии, расчет рисков и укрепление вашей уверенности посредством практики.
Что такое торговля криптовалютой на самом деле
Торговля криптовалютой сводится к простой покупке и продаже цифровых валют с целью получения прибыли. Конечная цель здесь — предсказать направление движения цены и действовать на основе этого прогноза. Покупка чего-то, что вырастет в цене, и продажа чего-то до того, как его стоимость снизится, — это фундаментальная идея покупки по низкой цене и продажи по высокой. Другими словами, это суть практической торговли криптовалютами.
Однако, в отличие от фондового рынка, который открыт пять дней в неделю, 24 часа в сутки, рынки цифровых валют открыты 24/7, обеспечивая доступ к рынку для всех в течение недели благодаря торговой деятельности, независимо от местоположения на Земле.
Криптовалюты — это децентрализованные активы, а не долевое владение компанией. Они существуют на блокчейнах — распределенных реестрах, которые записывают каждую транзакцию. Некоторые предназначены для выполнения определенных функций внутри сетей, например, для оплаты комиссий за транзакции или управления процессом принятия решений, в то время как другие являются просто активами для прибыльной торговли.
Почему люди торгуют криптовалютами
Есть причина, по которой торговля криптовалютами для начинающих вызывает огромный интерес как у профессиональных трейдеров, так и у случайных инвесторов:
- Круглосуточные рынки — криптовалюты никогда не спят. Вы можете совершать сделки в любое время дня и ночи, в любой день года.
- Волатильность меняется с бешеной скоростью — цены могут расти или падать за считанные секунды. Это создает возможности для получения прибыли.
- Низкий порог входа — для начала не требуется большой капитал. Многие платформы позволяют инвестировать практически любую сумму, большую или малую.
- Глобальная доступность — практически любой человек в любой точке мира может принять участие, используя лишь устройство с доступом в Интернет.
- Разнообразие — инвесторам доступны буквально тысячи криптоактивов на выбор, от биткоина до некоторых более мелких альткоинов.
Тем не менее, этот уникальный подход сопряжен с некоторыми специфическими рисками, к которым другие рынки не привыкли, — поэтому вам следует изучить их.
Чем торговля криптовалютами отличается от торговли акциями
Традиционные акции и акции криптовалют часто сравнивают, но между ними есть различия:
| Характеристика | Криптотрейдинг | Торговля акциями |
| Время работы рынка | 24/7 | Ограничено часами работы биржи |
| Регулирование | Развивается, зависит от страны | Жестко регулируется |
| Хранение (custody) | Трейдер часто контролирует приватные ключи | Активы хранятся у брокеров |
| Природа актива | Цифровые токены в блокчейне | Акции, отражающие долю владения компанией |
Поскольку законодательство в отношении криптовалют растет во многих регионах, вам приходится брать на себя больше ответственности при принятии решений о безопасности и рисках.
Пошаговое руководство: Как начать торговать криптовалютами
Если вы задаетесь вопросом, как начать торговать криптовалютами, самое важное — не спешить с открытием первой позиции. Вместо этого сначала создайте безопасную среду: выберите надежную биржу, защитите свой счет, правильно пополните его и решите, где будут храниться ваши активы.
1. Выбрать надежную биржу
Первый шаг — выбор платформы для торговли. Криптовалютная биржа — это платформа, где вы можете покупать и продавать цифровые монеты, поэтому выбор платформы имеет большое значение. На начальном этапе лучше сосредоточиться на платежных системах, которые не слишком сложны и хорошо известны, со всеми процессами и комиссиями, указанными на официальном сайте. Кроме того, желательно, чтобы пользовательский интерфейс не напоминал чрезмерно вычурную эстетику самолета. Также было бы здорово, если бы была возможность ввода вашей местной валюты и выбора нужной монеты из списка торговых пар.
Безусловно, следует учитывать, что дизайн интерфейса и инфраструктуры сильно различается на разных биржах. В упрощенном виде все биржи требуют одинаковой структуры: создание аккаунта, затем верификация личности, пополнение счета и, наконец, торговля. В целом, не стоит полагаться только на рекламу самой биржи, изучите ее репутацию с помощью объективных обзоров и отзывов сообщества.
2. Безопасная настройка учетной записи
После выбора биржи уделите несколько минут правильной настройке своей учетной записи, поскольку именно здесь большинство новичков экономят, о чем потом жалеют. Используйте свою электронную почту для регистрации и создайте надежный пароль, который вы никогда не будете использовать повторно. Большинство уважаемых платформ требуют прохождения процедуры «Знай своего клиента» (KYC) в качестве стандартной процедуры для предотвращения мошенничества и злоупотреблений. Вам следует немедленно включить двухфакторную аутентификацию (2FA), поскольку она обеспечивает защиту, выходящую за рамки пароля.
Потратьте некоторое время, чтобы привыкнуть к интерфейсу, торговому экрану и панели ордеров, прежде чем совершить свою первую сделку. Вы увидите KYC повсюду, но будьте очень осторожны с тем, куда вы загружаете свои документы. Остерегайтесь неофициальных сайтов или сомнительных ссылок, запрашивающих у вас конфиденциальную информацию.
3. Пополнение счета
После верификации вашей учетной записи следующим шагом является пополнение счета. Большинство бирж принимают депозиты посредством банковского перевода, дебетовой/кредитной карты или перевода криптовалюты с другого кошелька. Каждый метод имеет свои плюсы и минусы — выбирайте тот, который обеспечивает скорость, стоимость обмена (комиссии) и удобство. Банковские переводы часто очень экономичны, в то время как ожидание платежей по картам быстрее, но сопряжено с серьезными затратами. После обновления баланса счета можно начинать торговлю.
4. Выбор кошелька
Иногда вы можете хранить часть своей криптовалюты «на» бирже, но это явно небезопасно в долгосрочной перспективе. Кошелек, как правило, предназначенный для защиты цифровых активов, обеспечит более безопасный вариант. Горячие кошельки работают онлайн и предпочтительны для тех, кто активно занимается торговлей и часто переводит средства. Холодные кошельки хранят активы в автономном режиме и гораздо безопаснее для долгосрочного хранения.
Как правило, новички начинают с горячего кошелька, изучая основы, но по мере роста вашего портфеля будет разумно разместить основные активы в холодном хранилище, чтобы минимизировать риск взломов и проблем с платформой.
Первые сделки: покупка, продажа и своп
После пополнения счета можно начать торговлю. Выберите пару, например, BTC/GBP или ETH/USD, в зависимости от того, что вы собираетесь купить и какой валютой. Возможно, вам стоит открыть сделку прямо сейчас, поскольку рыночный ордер исполняется по лучшей цене на момент его подачи. Или, если вы предпочитаете больший контроль, лимитный ордер устанавливает цену, по которой вы готовы купить или продать, и будет исполнен только тогда, когда текущий рыночный курс превысит этот уровень. Кроме того, многие платформы предлагают свопы: прямой обмен одной валюты на другую без предварительного обмена на наличные. Это один из самых простых способов торговли криптовалютой, когда вы только начинаете.
Понимание ордеров и основ рынка
Важно понимать популярные типы ордеров, прежде чем серьезно начинать торговлю, поскольку они определяют, как вы открываете и закрываете позиции. Рыночные ордера означают, что вы намереваетесь купить или продать сейчас, под влиянием текущей доступной цены. При использовании лимитного ордера вы берете ситуацию под контроль, поскольку именно вы и брокер определяете цену входа или выхода.
Стоп-лосс ордер — это просто стоп-лосс ордер на покупку/продажу, который ограничит ваши потери в случае достижения определенной цены. Ордер на тейк-профит позволяет начать работу в совершенно другом направлении, высвобождая прибыль при достижении целевой цены. Способ использования ордеров помогает обеспечить структуру и дисциплину, уменьшая ошибки, возникающие из-за торговли под влиянием эмоций во время резких рыночных движений.
Популярные стратегии криптотрейдинга для начинающих
Ваш стиль торговли должен соответствовать вашим целям, наличию времени и допустимому уровню риска. Именно поэтому криптотрейдинг для начинающих обычно начинается с более простых стратегий, прежде чем переходить к более сложным.
HODLing (долгосрочное удержание)
«HODL» — шутливый термин, образованный от опечатки, означающий покупку и хранение активов в течение месяцев или лет. Вместо того чтобы реагировать на каждое колебание цены, вы держите сильные криптовалюты, такие как Bitcoin или Ethereum, в надежде на долгосрочный рост.
Дневная торговля
В течение торговой сессии покупка и продажа осуществляются в течение всего дня, чтобы извлечь выгоду из ценовых движений в краткосрочной перспективе. Этот метод требует большого опыта, дисциплины и пристального внимания к важным рыночным данным. Лучше всего подходит для людей, которые могут отслеживать рынки почти каждую минуту своего бодрствования.
Свинг-трейдинг
Многие свинг-трейдеры открывают позиции в ожидании прибыли от «колебаний» ценовых моделей в течение нескольких дней или недель. Это нечто среднее между дневной торговлей и долгосрочным держанием (HODLing) — не слишком интенсивное и не слишком быстрое; не слишком простое и не слишком легкое, что привлекает начинающих трейдеров в мир больших прибылей или экстремального давления.
Усреднение долларовой стоимости (DCA)
Здесь регулярно инвестируется фиксированная сумма, например, 50 фунтов стерлингов в неделю, независимо от цены. Это решает проблему рынков и времени, значительно упрощая инвестирование.
Выбор правильных криптовалют для торговли
Заманчиво гнаться за любой трендовой монетой, но именно здесь новички обычно обжигаются. Более надежный подход — начать с активов, имеющих общедоступную историю торгов, стабильный объем, определенные варианты использования и надлежащую поддержку со стороны активных продавцов. Это влияет на ликвидность и, следовательно, упрощает торговлю. Наряду с узкими спредами и значительной скидкой, ликвидность обеспечивает менее хаотичные движения цен, чем цены небольших токенов без объема. Многие новички выбирают Bitcoin (BTC) или Ethereum (ETH) для начала из-за их повышенной ликвидности, поддержки со стороны спроса и развитых экосистем.
Как читать графики на цены и технические индикаторы
Ценовые графики показывают движение активов во времени и также информируют трейдера о том, что его решения должны основываться на паттернах, особенно в сложных ситуациях. Начинающим следует изучить работу свечных графиков, поскольку они дают четкое представление о движении цены и рыночных настроениях. Кроме того, трейдерам важно понимать зоны поддержки и сопротивления, поскольку это уровни, на которых цены останавливаются, отскакивают или разворачиваются из-за рыночной психологии.
В дополнение к этому, трендовые индикаторы, такие как скользящие средние или RSI, полезны для определения того, находится ли рынок в состоянии перекупленности, перепроданности или сильного тренда. Эти инструменты могут помочь улучшить выбор времени входа и выхода, но не должны рассматриваться как гарантированные индикаторы в торговом процессе.
Управление рисками: Невоспетый герой трейдинга
Управление рисками — это настоящее спасение для трейдеров, которые терпят неудачи, а затем сталкиваются с трагедией. Простое и надежное правило, которое ни один трейдер не может нарушить, — избегать риска потери 1-2% от общего капитала на одной сделке. Стоп-лосс жизненно важен для защиты от внезапных обвалов и предотвращения превращения небольших потерь в кошмар.
Не менее важно придерживаться собственной тактики и анализировать каждую сделку постфактум, что со временем приведет к прогрессу, а не к повторению одних и тех же ошибок. Самое главное, не позволяйте страху, жадности или ажиотажу определять вашу торговую стратегию. Даже долгосрочным инвесторам необходим тщательно продуманный план, поскольку криптовалютные рынки подвержены резким и неожиданным колебаниям.
Безопасность: защита ваших активов
Криптовалюта – это цифровая валюта, а значит, безопасность не является необязательной, а неотъемлемой частью игры. По возможности выбирайте некастодиальные кошельки, чтобы сохранять полный контроль над средствами, а не полагаться на биржу. Двухфакторная аутентификация для каждого используемого вами аккаунта – это не роскошь, а необходимость, особенно на биржах и в электронной почте.
Это должно быть одним из главных правил в криптовалюте: ваши приватные ключи ни при каких обстоятельствах не должны передаваться посторонним, поскольку они являются вашим способом прямого управления средствами. Также следует быть бдительными в отношении фишинговых атак и мошеннических сайтов, поскольку мошенничество крайне распространено в этой отрасли. Ошибки в безопасности могут дорого обойтись, поэтому приоритетное отношение к защите с первого дня — одна из лучших привычек, которые вы можете выработать.
Распространенные ошибки новичков
Большинство новичков совершают одни и те же ошибки, но их необходимо выявлять на ранних стадиях, если вы хотите сэкономить деньги. Одна из распространенных ошибок — это переход сразу к продвинутым стратегиям, таким как торговля с кредитным плечом, без освоения основ. Другая — торговля множеством монет одновременно, что создает хаос и оставляет новичка в недоумении относительно того, что работает. Многие новички полностью игнорируют фундаментальные принципы и меняют свои действия в зависимости от ажиотажа. Другими словами, они покупают, потому что что-то «накачивает», а не потому, что у этого есть реальная ценность для роста.
Эмоциональная торговля — еще одна серьезная проблема, например, панические продажи во время спада или покупки, вызванные страхом упустить выгоду (FOMO), в самом конце. Наконец, многие недооценивают базовую безопасность, что может привести к взлому аккаунта или краже средств. В криптовалюте терпение и постоянное обучение не просто полезны — это навыки выживания.
Вывод
Торговля криптовалютами, безусловно, не то, чему можно научиться за одну ночь, как бы глупо это ни звучало. Это действительно навык, который развивается с практикой, поэтому для этой торговли необходимы дисциплина, сосредоточенность на планировании и обучение. Итак, вы начинаете с небольших сделок. Торгуйте теми активами или инструментами, которые вам известны, и будьте осторожны в управлении рисками; защищайте свои деньги и учитесь на каждом своем шаге.
Как только вы заложите эти основы, торговля уже не будет казаться такой страшной, как в самом начале, а скорее ещё одним рынком, на котором нужно умело и осторожно ориентироваться.
FAQ
Сколько денег мне нужно, чтобы начать торговать криптовалютой?
На самом деле, вы можете начать с очень небольшой суммы. Большинство бирж позволяют покупать даже часть монеты, поэтому вам не нужно покупать всю криптовалюту целиком, чтобы начать торговать. Но начинать с малого имеет смысл. Это даст вам возможность учиться без эмоционального давления и снизит риск совершения дорогостоящих ошибок, пока вы еще разбираетесь в том, как работают ордера, комиссии и волатильность рынка.
Могу ли я торговать криптовалютой без технического анализа?
Да, можете. Многие люди инвестируют на долгосрочную перспективу, используя такие методы, как HODLing или усреднение долларовой стоимости, не заглядывая в графики каждый день. Однако знание некоторых основных показателей на графиках, таких как поддержка, сопротивление, направление тренда и волатильность, в конечном итоге поможет вам принимать более взвешенные решения. Вам не нужно становиться экспертом в техническом анализе. Базовое понимание даст вам хорошую основу.
Рекомендуется ли торговля с кредитным плечом для начинающих?
Ответ — нет, и это один из важнейших моментов в криптотрейдинге. Кредитное плечо может принести огромную прибыль, но оно также может быстро её отнять, и иногда, за считанные секунды, ваша позиция может быть ликвидирована из-за резких колебаний цены. Для начинающих лучше всего сначала изучить рынок, торгуя на спотовом рынке. Кредитное плечо следует рассматривать как второстепенный вариант, но после приобретения опыта следует применять высокоуровневое управление рисками.