Политика AML в Quickex
Политика AML
- Политика quickex.io по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервис quickex.io в любой незаконной деятельности. Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD), требуют от сервиса quickex.io внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей. Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.
- Создавая заказ на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношение него может быть проведена AML/KYC-проверка.
- Процедура AML/KYC-проверки в отношении клиентов и транзакций, производится AML-офицером сервиса quickex.io, а так же нашим поставщиком ликвидности, а именно криптовалютной биржей.
- В рамках проведения AML/KYC -проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение его персональных данных, а также в случаи необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности, а именно AML офицеру криптовалютной биржи.
Процедура AML/KYC включает в себя комплекс разработанных мер:
- Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис quickex.io
- Назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer)
- Риск-ориентированный подход
- Надлежащая проверка клиентов
- Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников сервиса quickex.io
- Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях
- Бухучет, ведение учета, делопроизводство
Если по результатам проведенного анализа AML-криптовалютых активов будет выявлен риск выше 40%, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
- DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
- SCAM (мошенничество)
- STOLEN (кража или кража данных)
- MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
- SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
- RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
- HACK (взлом)
- PHISHING (фишинг)
- TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
- FRAUD (мошенничество)
- BLACKLIST (присутствие в черных списках)
- STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
- NARCOTICS (наркотики)
- CHILD ABUSE (детское насилие)
- HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
- SANCTIONS (санкции)
и другие высокорискованные активы, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
- При получении служебного запроса от нашего поставщика ликвидности, а именно криптовалютной биржей, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
- При получении запроса от компетентных органов, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
- При выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса quickex.io, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
Документы для прохождения KYC-проверки:
Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:
- посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере
- за какую услугу вы получили средства
- на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения
- через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Также, просим вас предоставить следующие материалы:
- Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение)
- Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись
В случае необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе.Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.
- Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени.
- Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении KYC проверки.
- Активы пользователя, не прошедшие AML проверку, обмену не подлежат.
- По результатам KYC положительной проверки, клиенту будет осуществлен возврат с удержанием комиссии в размере 5%.
Пожалуйста, обратите внимание, что наш сервис оставляет за собой право взимать дополнительный комиссионный сбор в размере до 5 процентов от транзакций, если они имеют признаки высокого риска, такие как:
- DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
- SCAM (мошенничество)
- STOLEN (кража или кража данных)
- MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
- SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
- RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
- HACK (взлом)
- PHISHING (фишинг)
- TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
- FRAUD (мошенничество)
- BLACKLIST (присутствие в черных списках)
- STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
- NARCOTICS (наркотики)
- CHILD ABUSE (детское насилие)
- HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
- SANCTIONS (санкции)
Этот дополнительный комиссионный сбор применяется для компенсации дополнительного анализа и мер по снижению риска, необходимых для обработки высокорисковых транзакций.
- Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).
- Блокировка также осуществлятся при отправке активов со следующих бирж: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex а также с любых иранских платформ и других платформ запрещенных/санкционных стран.
- Политика quickex.io по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервис quickex.io в любой незаконной деятельности. Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD), требуют от сервиса quickex.io внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей. Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.