อุตสาหกรรม DeFi มอบเครื่องมือมากมายให้กับผู้ใช้งานคริปโต ซึ่งช่วยให้สร้างรายได้จากคริปโตและเข้าถึงความช่วยเหลือทางการเงินได้ในเวลาที่จำเป็นที่สุด Aave เป็นตัวอย่างชั้นยอดของเทรนด์นี้
ด้านล่างนี้ เราจะอธิบายว่า Aave คืออะไร แพลตฟอร์มทำงานอย่างไร และคุณจะสามารถทำกำไรจากมันได้มากแค่ไหน
Aave V3 คืออะไร
Aave เป็นแพลตฟอร์มแบบไร้ศูนย์กลาง; “V3” ระบุว่ารุ่นที่สามคือสิ่งที่มีให้ใช้งานในตลาดปัจจุบัน ดังนั้น Aave V3 จึงเป็นรุ่นที่สามของแพลตฟอร์มแบบไร้ศูนย์กลางในชื่อเดียวกัน
รากฐานของโครงการย้อนไปถึงปี 2017 โดยในช่วงแรกแพลตฟอร์มทำงานภายใต้ชื่อ ETHLend และในปี 2018 ได้เปลี่ยนชื่อเป็น Aave
โครงการนี้เป็นหนึ่งในผู้นำด้านการให้กู้ยืมบนบล็อกเชน (lending protocol) โดยครองอันดับหนึ่งตามมูลค่ารวมที่ถูกล็อก (TVL) ที่ 34.1 พันล้านดอลลาร์ เพื่อเปรียบเทียบ Morpo ซึ่งอยู่อันดับสองมี TVL เพียง 6.02 พันล้านดอลลาร์
Aave อยู่ใน 10 อันดับแรกของโปรโตคอลปล่อยกู้ DeFi แหล่งที่มา: ดีไฟ ลามา
การพุ่งขึ้นของกิจกรรมผู้ใช้บน Aave เกิดขึ้นอย่างชัดเจนในปี 2025 ณ เวลาที่เขียน แพลตฟอร์มกำลังอัปเดตระดับ TVL สูงสุดตลอดกาลของตน ซึ่งหมายความว่าเครื่องมือของโครงการกำลังเป็นที่ต้องการมากกว่าที่เคย
TVL ของ Aave แหล่งที่มา: ดีไฟ ลามา
บน Aave คุณสามารถกู้ยืมคริปโต และยังสร้างรายได้ด้วยการจัดหาสินเชื่อ (ให้สภาพคล่อง) ได้อีกด้วย
ทำไมการปล่อยกู้คริปโตจึงสำคัญ
โปรโตคอลปล่อยกู้เช่น Aave มอบการเข้าถึงสภาพคล่องอย่างรวดเร็วให้ผู้ใช้งานคริปโต ฝั่งผู้ให้กู้เข้าใจง่าย—พวกเขาได้รับดอกเบี้ยจากการปล่อยกู้—แต่เป้าหมายของผู้กู้ไม่ได้ชัดเจนเสมอไป เหตุผลมีหลากหลาย เช่น ผู้ใช้อาจเห็นโอกาสลงทุนแต่ไม่มีเงินสดในมือ และในเวลาเดียวกันก็ไม่ต้องการขายคริปโตที่ถืออยู่ ในกรณีนี้ พวกเขาสามารถกู้โดยใช้คริปโตของตนเป็นหลักประกัน ดำเนินการเทรด และออกจากสถานะพร้อมกำไรในภายหลัง—โดยไม่ต้องเสียเหรียญที่ตนถืออยู่
การกู้ยืมแบบไร้ศูนย์กลางทำงานอย่างไร
ระบบทั้งหมดของ Aave สร้างบนสมาร์ตคอนแทรกต์ที่กำกับวิธีการโต้ตอบระหว่างผู้ใช้โปรโตคอล—โดยไม่ต้องพึ่งพาบุคคลที่สาม มาดูวิธีใช้งานหลัก ๆ กัน
1) ปล่อยกู้บน Aave
คุณฝากสกุลเงินดิจิทัลเข้าไปในพูลของ Aave พูลคือ “คลัง” ร่วมที่ผู้กู้สามารถดึงเงินออกไปใช้โดยจ่ายดอกเบี้ย แพลตฟอร์มจะแบ่งส่วนหนึ่งของรายได้ดอกเบี้ยให้กับซัพพลายเออร์—ก็คือผู้ใช้ที่จัดหาสภาพคล่องให้พูล
ทีละขั้น:
- เลือกเครือข่าย โซลูชันเลเยอร์ 2 (L2) ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเหมาะสำหรับเริ่มต้น
- เตรียมวอลเล็ตและก๊าซ ติดตั้งวอลเล็ตอย่าง MetaMask หรือ Rabby เติมเงินฝาก และเพิ่มโทเค็นเนทีฟของเครือข่ายเล็กน้อยเพื่อจ่ายค่าก๊าซ
- เลือกสินทรัพย์ที่จะฝาก สเตเบิลคอยน์หรือเหรียญขนาดใหญ่ (เช่น ETH) ปลอดภัยกว่า ตอนเลือกให้ดูผลตอบแทนต่อปี (Supply APY) และตรวจสอบว่ามีเพดาน (caps) หรือไม่
- เชื่อมต่อวอลเล็ตของคุณกับแอป Aave แล้วฝากสินทรัพย์ คุณจะได้รับ aTokens—โทเค็นเงินฝากที่ทบดอกอัตโนมัติ
- ติดตามอัตราฝากและความเสี่ยง รายได้ของคุณขึ้นอยู่กับความต้องการกู้ ซึ่งเปลี่ยนแปลงบ่อย
2) กู้บน Aave
เพื่อกู้บนแพลตฟอร์ม คุณต้องวางคริปโตเป็นหลักประกัน โดยอิงจากหลักประกันนี้ โปรโตคอลจะออกเงินที่คุณต้องการให้
ทีละขั้น:
- เตรียมวอลเล็ตและก๊าซ ติดตั้งวอลเล็ต—MetaMask หรือ Rabby ก็ได้—และเติมโทเค็นเนทีฟของเครือข่ายเพื่อครอบคลุมค่าก๊าซ
- เลือกเครือข่าย (market) สำหรับผู้เริ่มต้นให้พิจารณาเครือข่าย L2 ที่ประหยัด
- วางหลักประกัน ในแอป Aave เชื่อมต่อวอลเล็ตและฝากเงินเป็นหลักประกัน เปิดใช้งาน “Use as collateral”
- กู้ เปิดแท็บ Borrow เลือกสินทรัพย์และประเภทอัตราดอกเบี้ย: Variable หรือ Stable ใส่จำนวนโดยให้ Health Factor ของคุณคงอยู่ที่ ≥ 1.3–1.5
- ยืนยันเงินกู้ คลิก Borrow และเซ็นทรานแซกชัน เงินจะเข้าวอลเล็ตของคุณ
- ชำระคืน ในแท็บ Repay สามารถชำระคืนบางส่วนหรือทั้งหมด หรือใช้ฟังก์ชัน Repay with collateral
สถิติสินเชื่อแยกตามสินทรัพย์และข้อมูลอัตราดอกเบี้ย แหล่งที่มา: เว็บไซต์ Aave
Aave V3 มีเงื่อนไขเงินกู้อย่างไรบ้าง
โปรโตคอลปล่อยกู้รองรับสกุลเงินดิจิทัลหลากหลาย คุณสามารถดูรายการทั้งหมดได้บน เว็บไซต์ทางการ
ส่วนหนึ่งของรายชื่อเหรียญที่คุณสามารถฝากและกู้ได้บนแพลตฟอร์ม
เงื่อนไขการกู้และการยืมจะแตกต่างกันไปตามสินทรัพย์ ขึ้นอยู่กับอุปสงค์ของแต่ละคริปโตและสามารถเปลี่ยนแปลงได้ ดังนั้นก่อนตัดสินใจเลือกเหรียญที่จะทำงานด้วย ควรศึกษาเปรียบเทียบอย่างรอบคอบ
ณ เวลาที่เขียน สินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนจากการปล่อยกู้สูงสุดคือ EURC (APR 4.3%) อัตรากู้ที่ต่ำที่สุดมีให้กับผู้กู้ osETH (ประมาณ 0.01%)
เงินกู้ส่วนใหญ่บน Aave ออกใน Ethereum, USDT และ USDC
คริปโตของ Aave
โปรโตคอลมีโทเค็นของตนเอง—AAVE ณ เวลาที่เขียน อยู่ในอันดับที่ 30 ตามมูลค่าตลาดรวมของคริปโต เหรียญซื้อขายที่ 280 ดอลลาร์ ซึ่งต่ำกว่าระดับสูงสุดตลอดกาลที่ 666 ดอลลาร์ (บันทึกเมื่อวันที่ 21 พฤษภาคม 2021) อยู่ 57%
กราฟและข้อมูลเกี่ยวกับสกุลเงิน Aave แหล่งที่มา: คอยน์มาร์เก็ตแคป
AAVE เป็นโทเค็นกำกับดูแล (governance token) ของโปรโตคอล Aave ไม่ได้จำเป็นสำหรับการใช้งานโปรโตคอลโดยตรง แต่ทำหน้าที่ด้านการกำกับดูแล ความปลอดภัย และแรงจูงใจต่อระบบนิเวศ
การติดตาม ราคาของ AAVE ทำได้ง่ายที่สุดบน Quickex
อะไรทำให้ Aave V3 เหนือกว่าคู่แข่ง
ผู้พัฒนามุ่งเน้นไปที่การรองรับสกุลเงินดิจิทัลให้ได้มากที่สุด Aave ยังได้รับการยกย่องในด้านความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์ม พูลที่ลึก และเงื่อนไขที่เอื้ออำนวย เมื่อพิจารณาจากการที่แพลตฟอร์มอยู่อันดับสูงสุดของการจัดอันดับโปรโตคอลปล่อยกู้ DeFi และคู่แข่งที่ใกล้ที่สุดยังตามอยู่ไกล ทีมงานก็ถือว่าบรรลุเป้าหมาย
ทำไม Aave จึงเป็นกระแสในปี 2025
หลายปัจจัยช่วยให้ Aave แซงขึ้นสู่ความเป็นผู้นำแบบเบ็ดเสร็จและกำหนดรูปลักษณ์ของตลาดปล่อยกู้คริปโตในปัจจุบัน:
- แพลตฟอร์มยังคงขยายรายชื่อสินทรัพย์ที่รองรับอย่างต่อเนื่อง
- ตลอดหลายปี ได้สร้างฐานผู้ใช้ที่ภักดีจำนวนมาก
- สภาพคล่องลึกและการรองรับหลายเชนทำให้ง่ายต่อการทำงานกับเงินก้อนใหญ่
- ความปลอดภัยที่เข้มแข็งขึ้นและการกำกับดูแลแบบ DAO—พร้อมบักบาวน์ตี้—ช่วยเพิ่มความเชื่อมั่นต่อแบรนด์
- ความคืบหน้าของหน่วยงานกำกับดูแลสหรัฐฯ ในการจัดทำกรอบกำกับดูแลที่โปร่งใสก็ส่งผลเชิงบวกต่อโครงการ
สรุป
Aave คือผู้นำไร้ข้อกังขาในหมู่โปรโตคอลปล่อยกู้ DeFi บนแพลตฟอร์ม คุณสามารถสร้างรายได้ด้วยการปล่อยสภาพคล่อง และยังสามารถกู้ด้วยการวางคริปโตของคุณเองเป็นหลักประกัน
ในปี 2025 Aave กลายเป็น “มาตรฐานทองคำ” ของตลาดปล่อยกู้คริปโต ความสำเร็จและสถานะทางการตลาดที่แข็งแกร่งของโครงการบ่งชี้ว่ามันจะพัฒนาต่อไปอย่างแข็งแกร่ง
และสำหรับ อัตราแลกเปลี่ยนคริปโตที่ดีที่สุด ลองดูที่ Quickex แพลตฟอร์มนี้ดำเนินงานมาตั้งแต่ปี 2018 และตลอดเวลานั้น Quickex ได้กลายเป็นผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนที่เป็นที่ต้องการอย่างมากในตลาด