Лише у 2024 році криптовалюта на загальну суму 40,9 мільярда доларів опинилася в руках шахраїв. Щоб отримати такий здобуток, злочинці використали різні інструменти зі свого арсеналу.
Редакційна команда Quickex зібрала в одному огляді всі відомі типи криптошахрайств і пояснила, як захистити себе та свій гаманець від них.
Слідкуйте за цінами улюблених криптовалют на Quickex.
Основні Типи Криптошахрайств
Фішинг
Принцип: Шахраї створюють клоновані вебсайти бірж чи гаманців і заманюють жертв туди через посилання в електронних листах або соціальних мережах.
Приклад: Електронний лист “від Binance” із проханням пройти верифікацію або отримати винагороду веде на фальшивий сайт. Після введення даних шахраї отримують доступ до вашого акаунта.
Як не потрапити: Перевіряйте адресу сайту, не переходьте за посиланнями з листів, використовуйте закладки.
Приклад криптофішингу
Піраміди (схеми Понці)
Принцип: Виплати раннім інвесторам фінансуються за рахунок нових депозитів. Як тільки припиняється потік нових грошей, проєкт руйнується.
Приклад: Проєкт обіцяє величезні прибутки, спочатку виведення працює, а потім сайт зникає.
Як не потрапити: Пам’ятайте — гарантованих високих прибутків у крипті не існує.
“Забій свині” (pig butchering)
Принцип: Шахрай поступово вибудовує довірчі стосунки — у соцмережах або на сайтах знайомств — а потім запрошує інвестувати у фальшиву платформу.
Приклад: “Дівчина зі США” кілька місяців спілкується, показує “суперприбутковий застосунок” і переконує вкласти всі заощадження.
Як не потрапити: Якщо знайомий онлайн просить інвестувати, це майже напевно шахрайство.
Фейкові ICO та нові токени
Принцип: Нібито розробники обіцяють інноваційний проєкт, збирають гроші та зникають.
Приклад: Команда запускає сайт, випускає токен, приваблює інвесторів і за кілька місяців — або навіть днів — закриває проєкт і виводить усі кошти.
Як не потрапити: Перевіряйте команду, документацію та активність спільноти.
Pump & dump
Принцип: Група шахраїв розкручує маловідому монету; ціна різко зростає, організатори продають свої активи, і ціна падає.
Приклад: Соцмережі заповнені рекламою “унікального” проєкту; монета за день виростає у десятки разів, а потім падає до нуля.
Як не потрапити: Не купуйте токени, спираючись на “сигнали” та чутки.
Приклад Pump & dump із фейковим токеном Squid Game
Rug pull (рагпул)
Принцип: Розробники блокують виведення коштів або забирають ліквідність і зникають.
Приклад: Децентралізована біржа обіцяє бонуси, а потім одного дня токен обвалюється, і команда видаляє всі акаунти.
Як не потрапити: Довіряйте лише проєктам із перевіреним кодом та публічною командою.
Вимагання та шантаж
Принцип: Жертві погрожують оприлюднити компромат і вимагають оплату в крипті.
Приклад: Лист повідомляє “ми зламали ваш комп’ютер і записали відео” та вимагає оплату у біткоїнах.
Як не потрапити: Ігноруйте такі листи та повідомляйте про них у правоохоронні органи.
Приклад вимагання
Романтичні шахрайства
Принцип: Шахраї вибудовують довіру на сайтах знайомств і потім, “для нашого спільного майбутнього”, пропонують інвестувати в крипту. На відміну від “забою свині”, ця схема зосереджена на розвитку романтичних стосунків із жертвою.
Приклад: Наречений з Європи переконує інвестувати в спільний бізнес через фейкову платформу.
Як не потрапити: Не надсилайте гроші людям, яких знаєте лише онлайн.
Шахрайства з роботою
Принцип: Жертві пропонують віддалену підробіток, де потрібно внести кошти для виконання завдань.
Приклад: Перші завдання приносять прибуток; потім вимагають великий депозит, після чого акаунт блокують.
Як не потрапити: Легальні роботи не вимагають передоплат; якщо просять депозит — це шахрайство.
Фейкові сайти та застосунки
Принцип: Шахраї створюють копії популярних сервісів; жертви вводять дані та втрачають кошти.
Приклад: “Застосунок”, який ви завантажили, виявився трояном.
Як не потрапити: Встановлюйте софт лише з офіційних сайтів і магазинів застосунків.
Шкідливе ПЗ
Принцип: Програма краде приватні ключі або підміняє адреси гаманців при копіюванні.
Приклад: Під час відправки коштів адреса отримувача змінюється на адресу шахрая.
Як не потрапити: Використовуйте антивірус і апаратні гаманці; перевіряйте адреси вручну.
P2P-шахрайства
“Трикутник”
Принцип: Шахрай зводить продавця крипти й жертву так, що один надсилає гроші іншому, а крипта йде шахраю.
Приклад: Жертва думає, що купує товар, і переказує гроші на карту продавця крипти, тоді як монети йдуть шахраю.
Як не потрапити: Працюйте лише через платформи з ескроу; перевіряйте умови особисто в офісі обмінника.
Фейкові скріншоти та SMS
Принцип: Шахрай показує підроблене повідомлення про оплату, щоб пришвидшити переказ крипти.
Приклад: Ви отримуєте SMS “кошти зараховані”, але гроші так і не надійшли.
Як не потрапити: Перевіряйте вхідний платіж у банківському застосунку.
Привабливі умови
Принцип: Шахрай приваблює жертву завищеним курсом обміну крипти, а потім різко змінює ціну під час угоди.
Приклад: Оголошення пропонує купити біткоїн по $25 000, коли ринок $23 000, але під час угоди “курс” падає до $20 000.
Як не потрапити: Підтверджуйте умови на кожному етапі угоди.
Гроші наперед (з низькою комісією мережі)
Принцип: Після кількох чесних угод для встановлення довіри шахрай пропонує великий переказ із низькою комісією, яку можна скасувати.
Приклад: Крипта “зависає”, жертва надсилає фіат, а шахрай скасовує транзакцію в блокчейні.
Як не потрапити: Чекайте підтверджень у мережі; перевіряйте транзакції через блокчейн-експлорери.
Фейкова підтримка
Принцип: Видаючи себе за персонал P2P-платформи, шахраї випитують коди, seed-фрази та паролі.
Приклад: “Агент підтримки” просить надіслати SMS-код “для підтвердження угоди”.
Як не потрапити: Звертайтеся в підтримку лише через офіційні канали.
Рефанд (“чарджбек”)
Принцип: Покупець переказує гроші, отримує криптовалюту, а потім відкочує платіж через банк.
Приклад: Продавець надсилає USDT, але через тиждень банк повертає гроші покупцю.
Як не потрапити: Працюйте лише з користувачами з гарною репутацією та високими рейтингами.
“Переплата”
Принцип: Шахрай надсилає більшу суму й просить повернути різницю, а потім скасовує перший переказ.
Приклад: Замість 10 000 доларів надходить 20 000; шахрай просить повернути “зайві” 10 000, а потім відкочує початковий платіж.
Як не потрапити: Не повертайте “зайві” гроші без підтвердження від банку.
Чеклист: Як Не Стати Жертвою Криптошахрайства
- Використовуйте лише надійні сайти й офіційні застосунки.
- Ніколи не діліться своєю seed-фразою чи кодами підтвердження.
- Не вірте обіцянкам гарантованих прибутків.
- Проводьте угоди лише через платформи з ескроу та доброю репутацією.
- Переконайтеся, що транзакція в блокчейні має підтвердження.
- Ніколи не погоджуйтеся на угоди поза платформою.
- Звіряйте повне ім’я платника та платіжні дані.
- Пам’ятайте: поспіх і жадібність — головні інструменти шахраїв.
Висновки
Шахраї ніколи не стоять на місці. Щодня, реагуючи на викриті загрози, злочинці вигадують нові способи дістатися до вашої крипти. Єдиний справжній захист — це знання. Якщо ви розумієте, як діють зловмисники й на які “струни” вони можуть натиснути, у вас є шанс протистояти загрозі.
Редакційна команда Quickex постійно відстежує нові загрози. Слідкуйте за нашими публікаціями, щоб бути в безпеці.
Ви можете купити чи обміняти криптовалюту безпечно на перевіреному сервісі обміну Quickex.