صنعت دیفای (DeFi) ابزارهای فراوانی به کاربران کریپتو ارائه میدهد که به کمک آنها میتوان از داراییهای دیجیتال کسب درآمد کرد و در زمانهای ضروری به کمکهای مالی دسترسی یافت. Aave نمونهای برجسته از این روند است.
در ادامه توضیح میدهیم Aave چیست، پلتفرم چگونه کار میکند و تا چه اندازه میتوانید از آن سود ببرید.
Aave V3 چیست
Aave یک پلتفرم غیرمتمرکز است؛ «V3» نشان میدهد که نسخه سوم در بازار فعلی در دسترس است. بنابراین Aave V3 سومین نسخه از همین پلتفرم غیرمتمرکز است.
ریشههای پروژه به سال 2017 بازمیگردد؛ در ابتدا پلتفرم با نام ETHLend فعالیت میکرد و در سال 2018 نام خود را به Aave تغییر داد.
این پروژه یکی از رهبران حوزه پروتکلهای وامدهی روی بلاکچین است و با ارزش کل قفلشده (TVL) معادل 34.1 میلیارد دلار در رتبه نخست قرار دارد. برای مقایسه، Morpo که در جایگاه دوم است تنها 6.02 میلیارد دلار TVL دارد.
Aave در میان 10 پروتکل برتر وامدهی دیفای قرار دارد. منبع: دیفای لاما
رشد فعالیت کاربران در Aave در سال 2025 چشمگیر بوده است. در زمان نگارش، پلتفرم در حال ثبت اوجهای جدیدی برای TVL خود است؛ به این معنا که ابزارهای پروژه از همیشه پرتقاضاتر شدهاند.
TVL آوه. منبع: دیفای لاما
در Aave میتوانید ارز دیجیتال وام بگیرید و همچنین با تأمین وام (تأمین نقدینگی) از آن درآمد کسب کنید.
چرا وامگیری کریپتو مهم است
پروتکلهای وامدهی مانند Aave دسترسی سریع به نقدینگی را برای کاربران کریپتو فراهم میکنند. سمتِ وامدهنده ساده است—آنها از محل وام سود دریافت میکنند—اما انگیزه وامگیرنده همیشه واضح نیست. دلایل متنوعاند؛ مثلاً کاربر ممکن است فرصت سرمایهگذاری ببیند اما نقدینگی در دست نداشته باشد و همزمان نخواهد داراییهای کریپتوی خود را بفروشد. در این حالت، میتواند با وثیقهگذاری کریپتوی خود وام بگیرد، معامله را انجام دهد و بعداً با سود از موقعیت خارج شود—بیآنکه مجبور به فروش کوینهایش شود.
وامدهی غیرمتمرکز چگونه کار میکند
تمام سیستم Aave بر پایه قراردادهای هوشمندی بنا شده که تعامل کاربران با پروتکل را—بدون نیاز به واسطه—هدایت میکنند. بیایید شیوههای اصلی استفاده را مرور کنیم.
1) وامدادن در Aave
شما ارز دیجیتال خود را در استخرهای Aave واریز میکنید. استخر مجموعهای مشترک از وجوه است که وامگیرندگان با پرداخت بهره از آن برداشت میکنند. پلتفرم بخشی از سود بهره را به تأمینکنندگان—یعنی کاربرانی که نقدینگی وارد استخر کردهاند—اختصاص میدهد.
گامبهگام:
- انتخاب شبکه. راهکارهای لایهدوم (L2) با کارمزد پایین برای شروع مناسباند.
- آمادهسازی کیف پول و گس. کیف پولی مانند MetaMask یا Rabby نصب کنید، وجه واریز کنید و مقداری از توکن بومی شبکه برای کارمزد گس کنار بگذارید.
- انتخاب دارایی برای واریز. استیبلکوینها یا کوینهای بزرگ (مانند ETH) کمریسکترند. هنگام انتخاب، به بازده سالانه (Supply APY) توجه کنید و بررسی کنید آیا سقف (caps) تعیین شده است یا نه.
- اتصال کیف پول به اپ Aave و واریز دارایی. در ازای واریزی، aToken دریافت میکنید—توکنهای سپردهای که خودکار سود مرکب میگیرند.
- پایش نرخها و ریسک. درآمد شما به تقاضای وام بستگی دارد که مدام تغییر میکند.
2) وامگرفتن در Aave
برای وام گرفتن در پلتفرم باید ارز دیجیتال خود را بهعنوان وثیقه قفل کنید. بر پایه این وثیقه، پروتکل مبلغ درخواستی شما را صادر میکند.
گامبهگام:
- آمادهسازی کیف پول و گس. کیف پولی مانند MetaMask یا Rabby نصب کنید و برای پوشش کارمزدها توکن بومی شبکه را شارژ کنید.
- انتخاب شبکه (market). برای شروع، شبکههای L2 مقرونبهصرفه را در نظر بگیرید.
- وثیقهگذاری. در اپ Aave کیف پول را متصل و دارایی را بهعنوان وثیقه واریز کنید. گزینه «Use as collateral» را فعال کنید.
- وامگیری. تب Borrow را باز کنید، دارایی و نوع نرخ بهره را انتخاب کنید: متغیر (Variable) یا ثابت (Stable). مقدار را طوری وارد کنید که «ضریب سلامت» (Health Factor) شما ≥ 1.3–1.5 باقی بماند.
- تأیید وام. روی Borrow کلیک کرده و تراکنش را امضا کنید. وجوه به کیف پول شما واریز میشود.
- بازپرداخت. در تب Repay میتوانید بازپرداخت جزئی یا کامل انجام دهید یا از قابلیت «Repay with collateral» استفاده کنید.
آمار وامها به تفکیک دارایی و اطلاعات نرخها. منبع: وبسایت Aave
شرایط وام در Aave V3 چگونه است
این پروتکل از طیف گستردهای از ارزهای دیجیتال پشتیبانی میکند. فهرست کامل را میتوانید در وبسایت رسمی ببینید.
بخشی از فهرست کوینهایی که میتوانید در پلتفرم واریز یا وام بگیرید.
شرایط وامدادن و وامگرفتن بسته به دارایی متفاوت است، به تقاضای هر رمزارز بستگی دارد و میتواند تغییر کند. بنابراین پیش از انتخاب کوینی که میخواهید با آن کار کنید، مقایسه دقیقی انجام دهید.
در زمان نگارش، دارایی با بیشترین بازده وامدهی EURC با APR معادل 4.3% است. کمترین نرخ وام برای وامگیرندگان osETH ارائه میشود (حدود 0.01%).
بیشتر وامها در Aave با Ethereum، USDT و USDC صادر میشوند.
ارز دیجیتال Aave
پروتکل توکن بومی خود را دارد—AAVE. در زمان نگارش، از نظر ارزش بازار در رتبه 30 قرار دارد. این کوین با قیمت 280 دلار معامله میشود که 57% پایینتر از اوج تاریخی 666 دلار (ثبتشده در 21 مه 2021) است.
نمودار و اطلاعات مربوط به ارز Aave. منبع: کوینمارکتکپ
AAVE توکن حاکمیتی (governance token) پروتکل Aave است. برای استفاده مستقیم از پروتکل ضروری نیست، اما در حکمرانی، امنیت و ایجاد مشوقهای اکوسیستم نقش دارد.
پیگیری قیمت AAVE در Quickex سادهتر است.
چه چیزی Aave V3 را از رقبا متمایز میکند
توسعهدهندگان تمرکز خود را بر پشتیبانی از بیشترین تعداد ممکنِ ارزهای دیجیتال گذاشتهاند. Aave همچنین بهخاطر قابلیت اعتماد پلتفرم، عمق استخرها و شرایط مطلوب شناخته میشود. با توجه به اینکه این پلتفرم در صدر رتبهبندی پروتکلهای وامدهی دیفای قرار دارد و نزدیکترین رقیب فاصله زیادی دارد، میتوان گفت تیم به هدف خود رسیده است.
چرا Aave در سال 2025 ترند شده است
عوامل متعددی به پیشتازی قاطع Aave و شکلدهی به چهره بازار وامدهی کریپتو امروز کمک کردهاند:
- پلتفرم بهطور مستمر فهرست داراییهای پشتیبانیشده را گسترش میدهد.
- طی سالها، پایگاه کاربری وفادار و بزرگی ایجاد کرده است.
- نقدینگی عمیق و پشتیبانی چندزنجیرهای کار با مبالغ بزرگ را آسان میکند.
- امنیت تقویتشده و حکمرانی DAO—بههمراه باگباونتی—اعتماد به برند را افزایش میدهد.
- پیشرفت نهادهای نظارتی ایالات متحده در ایجاد چارچوب شفاف نظارتی نیز بر پروژه اثر مثبتی گذاشته است.
نتیجهگیری
Aave رهبر بیچونوچرا در میان پروتکلهای وامدهی دیفای است. در این پلتفرم میتوانید با تأمین نقدینگی درآمد داشته باشید و نیز با وثیقهگذاری داراییهای خود وام بگیرید.
در سال 2025، Aave به «استاندارد طلایی» بازار وامدهی کریپتو تبدیل شده است. موفقیت و جایگاه قدرتمند بازار این پروژه نشان میدهد که به رشد نیرومند خود ادامه خواهد داد.
و برای بهترین نرخهای مبادله ارز دیجیتال سری به Quickex بزنید. این پلتفرم از سال 2018 فعال است و در این مدت به یکی از ارائهدهندگان محبوب مبادله در بازار تبدیل شده است.