La politique quickex.io de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (ci-après dénommée politique AML) et la politique ” Connais ton client ” (ci-après dénommée politique KYC) ont pour but de prévenir et d’atténuer les risques éventuels d’implication des services quickex.io dans des activités illégales. Les lois internationales et les autorités de surveillance ainsi que la cinquième directive sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme(5AMLD) obligent quickex.io à mettre en place des procédures et des mécanismes internes efficaces pour prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, le trafic de drogues et d’êtres humains, la prolifération d’armes de destruction massive, la corruption et les pots-de-vin, et à agir sur toute forme d’activité ou d’action suspecte de ses utilisateurs. En tant que fournisseur de services pour les actifs virtuels/basés sur des cryptomonnaies, la Bourse est tenue de vérifier toutes les transactions suspectes portant sur des actifs virtuels/basés sur des cryptomonnaies. Au cours de cette vérification, il est notamment nécessaire de procéder à l’identification de l’utilisateur (KYC) et de déterminer l’origine de l’actif virtuel/basé sur la crypto-monnaie. En outre, l’actif virtuel/basé sur la crypto-monnaie doit être retenu sur le solde pendant la période de vérification de la transaction.
- En créant une commande sur le site Web, le client accepte qu’une vérification AML/KYC puisse être effectuée à son égard.
1.1 La procédure de vérification AML/KYC concernant les clients et les transactions est effectuée par un agent AML du service quickex.io ainsi que par notre fournisseur de liquidités, à savoir une bourse de cryptomonnaies.
1.2 Dans le cadre de l’examen AML/KYC, le client consent au traitement et au stockage de ses données à caractère personnel ainsi que, le cas échéant, à la transmission de ces données au fournisseur de liquidité, à savoir l’agent AML de la bourse de cryptomonnaies. 1.3 La procédure AML/KYC comprend un certain nombre de mesures développées :
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- mise en œuvre d’un contrôle continu des transactions qui passent par le service quickex.io
- Nomination d’une personne responsable (Money Laundering Reporting Officer).
- Approche axée sur les risques
- Vérification en bonne et due forme des clients
- Amélioration des compétences et connaissances professionnelles des employés de quickex.io
- Interaction avec les autorités gouvernementales dans les cas requis par la loi
- Comptabilité, tenue de dossiers, gestion de bureau
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- Si les résultats de l’analyse LBC des crypto-monnaies révèlent un risque supérieur à 40 % ou l’un des indicateurs suivants :
- DARK SERVICE (relatif au côté obscur d’Internet)
- SCAM (fraude)
- STOLEN (vol ou vol de données)
- MIXING (mélange de médias pour en dissimuler l’origine)
- SEXTORTION (extorsion de fonds sur la base d’informations compromettantes)
- RANSOMWARE (chantage à l’aide d’un ransomware malveillant)
- HACK
- PHISHING
- FINANCEMENT DU TERRORISME
- FRAUDE
- BLACKLIST (liste noire)
- STILL UNDER INVESTIGATION (l’enquête est en cours)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (organisation liée à la cybercriminalité)
- NARCOTICS
- ABUS D’ENFANTS.
- HUMAN TRAFFICKING (trafic de migrants, traite d’êtres humains)
- SANCTIONS
- GAMBLING (JEUX DE HASARD).
2.1 Après réception d’une demande de service de notre fournisseur de liquidités, c’est-à-dire d’une bourse de cryptomonnaies, la transaction du client peut être gelée pour une durée indéterminée jusqu’à ce qu’une vérification complète de l’identité (KYC) ait été effectuée.
2.2 En cas de réception d’une demande des autorités compétentes, la transaction du client peut être gelée pour une durée indéterminée jusqu’à ce que la vérification de l’identité (KYC) soit terminée.
2.3 En cas de découverte d’une activité suspecte par un agent AML du service quickex.io, la transaction du client peut être gelée pour une durée indéterminée jusqu’à ce que la vérification de l’identité (KYC) soit terminée.
3. documents relatifs à la vérification KYC:Afin de confirmer l’origine des fonds, nous vous demandons de répondre intégralement aux questions suivantes :
- Par quelle plateforme les fonds vous sont-ils parvenus ? Veuillez joindre des captures d’écran de l’historique des retraits du portefeuille/de la plateforme de l’expéditeur ainsi que des liens vers les deux transactions dans l’Explorateur.
- pour quel service avez-vous reçu l’argent ?
- quel était le montant, ainsi que la date et l’heure de la transaction
- par quel contact avez-vous communiqué avec l’expéditeur de l’argent ? Veuillez fournir des captures d’écran de la correspondance avec l’expéditeur, sur lesquelles nous pouvons voir la confirmation du virement.
Veuillez également joindre les documents suivants :
- une photo d’un de vos documents (passeport, carte d’identité ou permis de conduire)
- un selfie avec ce document et une feuille de papier sur laquelle la date du jour et la signature sont écrites à la main.
Si nécessaire, le service a le droit de demander en outre d’autres documents qui ne sont pas mentionnés dans cette section. Toutes les images envoyées (scans, photos, captures d’écran) doivent être au format jpeg ou png.
3.1 Les délais de prise en compte des documents pour l’examen KYC sont dans chaque cas individuels et ne sont pas réglés dans le temps. 3.2 La restitution des avoirs bloqués n’est possible qu’après la réussite de l’examen KYC.
3.3 Les avoirs de l’utilisateur qui n’ont pas réussi l’examen AML ne peuvent pas être échangés.
3.4 Après un examen KYC positif, des frais de 5% sont remboursés au client.
3.5 La restitution (le remboursement) après vérification n’est possible qu’à l’adresse à partir de laquelle la crypto-monnaie a été envoyée.
4) Veuillez noter que notre service se réserve le droit de facturer des frais supplémentaires pouvant aller jusqu’à 5% sur les transactions qui présentent des indications de risque élevé, comme par exemple :
- DARK SERVICE (se référant au côté obscur d’Internet).
- SCAM (fraude)
- STOLEN (vol ou vol de données)
- MIXING (mélanger des fonds pour en dissimuler l’origine)
- SEXTORTION (extorsion de fonds sur la base d’informations compromettantes)
- RANSOMWARE (chantage à l’aide de ransomwares malveillants)
- HACK
- PHISHING
- FINANCEMENT DU TERRORISME
- FRAUDE
- BLACKLIST (liste noire)
- STILL UNDER INVESTIGATION (l’enquête est en cours)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (organisation liée à la cybercriminalité)
- NARCOTICS
- ABUS D’ENFANTS.
- HUMAN TRAFFICKING (trafic de migrants, traite d’êtres humains)
- SANCTIONS
- GAMBLING (JEUX DE HASARD).
Ces frais supplémentaires sont prélevés pour compenser les mesures supplémentaires d’analyse et de réduction des risques nécessaires au traitement des transactions à haut risque. 5) Les actifs ne peuvent pas être restitués s’ils ont été demandés par les autorités compétentes ou s’ils ont été saisis/bloqués par d’autres autorités d’une juridiction (dans ce cas, l’actif bloqué peut être conservé comme pièce à conviction). 5.1 La restitution d’actifs pour des transactions impliquant des virements erronés et des vérifications et blocages liés à la LBC n’est pas possible sans une vérification KYC complète 6. La restitution d’actifs n’est pas possible si le client n’a pas fourni les informations demandées par e-mail par l’agent LBC de Quickex.io dans un délai de 30 jours calendaires. 7) Le blocage est également effectué lors de l’envoi d’actifs depuis les bourses suivantes : Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, ainsi que depuis toutes les plateformes iraniennes et autres plateformes de pays interdits/sanctionnés et les transactions des ressources DarkMarket.
7.1 Les services de FreeWallet, Join Market Project, Railgun, Rapira, Capitalist, Nobitex, Wasabi Walletpeuvent également présenter un risque élevé pour Quickex et les transactions liées à ces plateformes peuvent être soumises au blocage AML 8. Le fournisseur de liquidité à l’origine du blocage a le droit de refuser le paiement des fonds gelés après avoir passé l’examen AML dans les cas décrits à la clause 2, à la clause 2.3 et à la clause 7. 9) Le client a le droit de contacter l’assistance technique via Life Chat pour s’informer de la probabilité d’un blocage avant de procéder à un échange.