A indústria DeFi deu aos participantes da criptografia muitas ferramentas que lhes permitem ganhar com a criptografia e acessar o suporte financeiro no momento em que é mais necessário. Aave é um excelente exemplo dessa tendência.
Abaixo, explicamos o que é Aave, como a plataforma funciona e quanto você pode ganhar com ela.
O que é o Aave V3
Aave é uma plataforma descentralizada; “V3” indica que a terceira geração é a que está atualmente disponível no mercado. Assim, a Aave V3 é a terceira geração da plataforma descentralizada com o mesmo nome.
As raízes do projeto remontam a 2017. A plataforma inicialmente operava sob o nome ETHLend. Em 2018, foi renomeado para Aave.
O projeto é um dos líderes em empréstimos de blockchain (um protocolo de empréstimo). Ele ocupa o primeiro lugar em valor total bloqueado (TVL), com US $ 34,1 bilhões. Para efeitos de comparação, o Morpo, que está em segundo lugar, tem um TVL de apenas 6,02 mil milhões de dólares.
Aave no top-10 dos protocolos de empréstimo DeFi. Fonte: DeFi Lama
Um pico na atividade do usuário no Aave ocorreu especificamente em 2025. No momento em que escrevo, a plataforma está atualizando seu TVL mais alto de todos os tempos. Isto significa que as ferramentas do projeto são agora mais procuradas do que nunca.
Aave TVL. Fonte: DeFi LamaNo Aave, pode pedir emprestado cripto e também ganhar com o fornecimento de empréstimos.
Por que o empréstimo de criptografia é importante
Protocolos de empréstimo como o Aave oferecem aos participantes da criptografia acesso rápido à liquidez. O lado dos credores é direto – eles ganham com a emissão de empréstimos – mas os objetivos dos tomadores de empréstimos nem sempre são tão claros. Existem muitas razões. Por exemplo, um utilizador pode identificar uma oportunidade de investimento mas não ter dinheiro disponível para a concretizar. Ao mesmo tempo, eles podem não querer vender a criptografia que possuem. Neste caso, pode contrair um empréstimo garantido pelos seus activos, executar a transação e, mais tarde, sair com lucro – sem perder as suas próprias moedas.
Como funcionam os empréstimos descentralizados
Todo o sistema Aave é construído em contratos inteligentes que governam como os usuários do protocolo interagem – sem terceiros. Vejamos as principais formas de o utilizar.
1) Emprestar na Aave
O utilizador deposita a criptomoeda num pool Aave. Um pool é uma “tesouraria” comum da qual os mutuários podem retirar fundos a juros. A plataforma compartilha parte da receita de juros com os fornecedores – ou seja, os usuários que fornecem liquidez ao pool.
Passo a passo :
- Escolher uma rede. As soluções Layer-2 (L2) de baixo custo são boas para começar.
- Preparar uma carteira e fundos de gás. Instale uma carteira como a MetaMask ou a Rabby, carregue o seu depósito e adicione uma pequena quantidade do token nativo da rede para pagar o gás.
- Selecione um ativo para depositar. Stablecoins ou moedas de alta capitalização como ETH são mais seguras. Ao escolher, observe o rendimento anual (Supply APY) e se há limites (limites).
- Conecte sua carteira ao aplicativo Aave e deposite o ativo. Você receberá umTokens – tokens de depósito que acumulam juros automaticamente.
- Monitorize as taxas de depósito e os riscos. O seu rendimento depende da procura do mutuário, que muda frequentemente.
2) Contrair um empréstimo na Aave
Para contrair um empréstimo na plataforma, deve colocar a criptomoeda como garantia. Contra essa garantia, o protocolo emitirá os fundos de que você precisa.
Passo a passo :
- Prepare uma carteira e fundos de gás. Instale uma carteira – MetaMask ou Rabby são suficientes – e encha-a com o token nativo da rede para cobrir as taxas de gás.
- Escolher uma rede (mercado). Para começar, considere redes L2 económicas.
- Fornecer garantias. Na aplicação Aave, ligue a sua carteira e deposite fundos de garantia. Habilite “Usar como garantia”.
- Pedir emprestado. Abra a secção Pedir emprestado, escolha um ativo e um tipo de taxa: Variável ou Estável. Introduza um montante tal que o seu Fator de saúde permaneça ≥ 1,3-1,5.
- Confirme o empréstimo. Clique em Pedir emprestado e assine a transação. Os fundos chegarão à sua carteira.
- Reembolso. No separador Reembolsar, reembolse parcial ou totalmente, ou utilize Reembolsar com garantia.
Estatísticas de empréstimos por ativo e informações sobre taxas de juro. Fonte: Site da Aave
Que condições de empréstimo oferece o Aave V3?
O protocolo de empréstimo suporta uma vasta gama de criptomoedas. Você pode revisar a lista completa no site oficial.
Uma parte da lista de moedas que pode fornecer e pedir emprestado na plataforma Os termos de empréstimo e empréstimo variam de acordo com o ativo. Dependem da procura de cada moeda criptográfica e podem mudar. Portanto, antes de escolher com qual moeda trabalhar, estude cuidadosamente as alternativas.
No momento em que escrevo, o ativo mais rentável para emprestar é o EURC (4,3% APR). A taxa de empréstimo mais baixa está disponível para os mutuários da osETH (cerca de 0,01%).
A maioria dos empréstimos na Aave são emitidos em Ethereum, USDT e USDC.
A moeda criptográfica Aave
O protocolo tem o seu próprio token-AAVE. No momento em que este artigo foi escrito, ele ocupava o 30º lugar em termos de capitalização de mercado total de criptografia. A moeda é negociada a $ 280, o que está 57% abaixo de seu máximo histórico de $ 666 registrado em 21 de maio de 2021.
Gráfico e informações sobre a criptomoeda Aave. Fonte: CoinMarketCap AAVE é o token de governança do protocolo Aave. Não é necessário usar o protocolo em si; ele atende às funções de governança, segurança e incentivo ao ecossistema.
Acompanhar o preço do AAVE é mais fácil no Quickex.
O que torna o Aave V3 melhor do que os concorrentes
Os desenvolvedores se concentraram em apoiar o maior número possível de criptomoedas. Aave também é valorizada pela confiabilidade da plataforma, pools profundos e termos favoráveis. A julgar pelo fato de que a plataforma está no topo do ranking de empréstimos DeFi e o concorrente mais próximo ainda está muito atrás, a equipe atingiu seus objetivos.
Por que o hype em torno de Aave em 2025
Vários fatores ajudaram a Aave a conquistar a liderança absoluta e moldar a aparência do mercado de criptografia de empréstimos de hoje:
- A plataforma continua a expandir a lista de ativos suportados.
- Ao longo dos anos, ele construiu uma grande base de usuários leais.
- A liquidez profunda e o suporte multichain facilitam o trabalho com grandes somas.
- A segurança reforçada e a governação da DAO – além das recompensas por bugs – aumentam a confiança na marca.
O trabalho dos reguladores dos EUA no sentido de um quadro regulamentar transparente também teve um efeito positivo no projeto.
Conclusões
Aave é o líder indiscutível entre os projetos de empréstimo DeFi. Na plataforma, você pode ganhar fornecendo empréstimos e também contrair empréstimos garantidos por sua própria criptomoeda.
Em 2025, a Aave tornou-se o “padrão de ouro” do mercado de empréstimos criptográficos. O sucesso do projeto e a sua forte posição no mercado sugerem que continuará a desenvolver-se com sucesso.
E para obter as melhores taxas de câmbio de criptografia, verifique o Quickex. A plataforma opera desde 2018 e, ao longo desse tempo, a Quickex se tornou um dos trocadores mais procurados do mercado.